Mujeres al Timón
Inversiones financieras a corto plazo: ¿Qué son y cuáles son sus ventajas?
Las inversiones son de gran importancia para el futuro de cualquier persona, ya que aquí por medio de ellas puede multiplicar su dinero en el tiempo. Los tipos de inversión financiera se pueden dividir en corto plazo y largo plazo. Cada una de ellas ofrece ventajas y desventajas que se deben valorar antes de invertir el dinero en cualquiera de ellas. Es por eso que la idea es aprovechar lo mejor de ambos tipos para asegurar dividendos en todo momento. Para obtener el mayor rendimiento de las inversiones hay que estructurar un portafolio correctamente según las expectativas y perfil del inversor. Una inversión financiera a corto plazo permite ver los rendimientos en una cuenta rápidamente. Este periodo podría ser de seis meses a un año, dependiendo de la planificación que se haga. Por lo tanto, se puede recuperar el capital de forma rápida y puede ser utilizado en otros proyectos de inversión. Esta es una de las grandes ventajas de las inversiones financieras a corto plazo, que permiten obtener un pronto retorno para aumentar el capital de trabajo. Es por ello que es bueno contar con ellas en un portafolio de activos. ¿Qué es una inversión financiera? La inversión financiera se puede definir como todo aquel capital que se inyecta o coloca en algún instrumento con el fin de obtener un retorno. Esta rentabilidad debería recibirse en un período determinado, según los análisis y proyecciones que se hagan. En la actualidad existen diferentes mecanismos en los que se puede colocar dinero y que conllevan más o menos riesgos. De esta manera, lo primero que se debe evaluar es el perfil del inversionista para luego seleccionar dónde invertir sus recursos. El mercado financiero es muy amplio y abarca desde acciones bursátiles, deudas en renta fija, criptomonedas y mucho más. A su vez, están las opciones más tradicionales como los bienes raíces, negocios y los fondos de inversión. En este sentido, si quieres hacer inversiones financieras a corto plazo, debes analizar la situación actual de cada uno de estos instrumentos. Posteriormente, tienes que hacer una correcta proyección para evaluar en cuánto tiempo podrás recuperar tu dinero y así determinar si es una opción viable para ti. ¿Qué son las inversiones a corto plazo? Ahora bien, las inversiones financieras a corto plazo buscan obtener un rendimiento más rápido de lo normal. Esto se busca generalmente de las fluctuaciones de precios en el mercado, así que se buscan instrumentos volátiles como las criptomonedas u opciones a futuro. De este modo, la especulación es base fundamental de las inversiones a corto plazo, que buscan comprar lo más barato posible para venderlo a un precio más alto. Esto requiere que le dediques algo más de atención para determinar cuál es el momento perfecto para entrar al mercado. Todo esto refleja que las inversiones financieras a corto plazo son una excelente opción para aumentar tu capital rápidamente. Sin embargo, es necesario acotar que estas alternativas suelen ser más riesgosas que el resto debido a las operaciones en las que están implicadas. Es recomendable contar con una asesoría adecuada para descifrar cuál es el instrumento adecuado para invertir. En la actualidad hay muchos activos que están disponibles para todos los inversionistas, solo hay que saber cuál es el más adecuado según las características de inversión. Ventajas de las inversiones financieras corto plazo Las inversiones financieras a corto plazo ofrecen diversas ventajas que debes evaluar. La primera y más importante de ellas es que puedes obtener rendimientos en un corto periodo de tiempo, aunque esto depende del instrumento. En consecuencia, tendrás la liquidez necesaria para afrontar las oportunidades que se avecinan. También requieren menos capital de inversión que las inversiones a largo plazo. Todo esto coloca a las inversiones financieras a corto plazo como una gran opción para ti si quieres aumentar tu capital de trabajo. Por otro lado, existen muchas opciones que tú como inversionista puedes elegir según tus proyecciones. Las casas de bolsa y bróker han diseñado una serie de instrumentos para generar utilidades a corto plazo. Por lo tanto, tendrás un abanico de oportunidades mucho más amplias que las inversiones a largo plazo. En este sentido, es necesario que estudies cada una a profundidad para determinar cuál te conviene más según tus necesidades. Las inversiones son un mundo apasionante, pero que deben ser manejadas con mucho criterio e imparcialidad. Desventajas de las inversiones a corto plazo La principal desventaja de las inversiones financieras a corto plazo es que suelen ser más riesgosas de lo normal. Al buscar rentabilidad en poco tiempo tendrás que hacer operaciones especulativas que cambien de precio rápidamente. De este modo, las posibilidades de perder recursos son más altas que en una inversión a largo plazo. Además, estas utilidades en ocasiones no son tan altas, ya que no puedes acumular los recursos a través del interés compuesto. Aun así, son opciones muy interesantes para aquel que quiera ver sus ganancias en un corto periodo de tiempo. Por otro lado, según el elegido para invertir, requiere una mayor atención que otro tipo de inversiones. Esto se debe a que hay que monitorear constantemente el movimiento de los precios para determinar si es el momento de vender o comprar. No hay la posibilidad de obtener ingresos pasivos, aunque la rentabilidad por depender de la fluctuación puede ser bastante elevada. Todas estas disyuntivas se deben analizar detenidamente para tomar la decisión que más se ajuste a los objetivos del inversor. ¿Dónde hacer inversiones financieras corto plazo? Hay muchas alternativas para hacer inversiones financieras a corto plazo. Los fondos de inversión son uno de ellos y te permiten apoyarte en una estrategia de inversión que manejan profesionales en el área. En ese sentido, las empresas se encargan de gestionar el dinero de sus inversionistas para obtener el mejor rendimiento posible. A su vez están las cuentas bancarias con intereses, que es un instrumento de renta fija, así que la tasa de retorno ya está establecida de antemano. Las acciones bursátiles son otras de las alternativas para ganar dinero en poco tiempo. Para obtener ganancias a corto plazo debes proyectar una subida y bajada de precios e inyectar capital a esta tendencia. De este modo, si tus predicciones son correctas podrás tener jugosas rentabilidades. Además, se encuentra el crowdfunding, que es un mecanismo de renta variable y se caracteriza por hacer inversiones de forma colectiva. En este caso puedes invertir con poco dinero gracias al esfuerzo colectivo que te respalda. Ejemplos de inversiones financieras a corto plazo Con todas las opciones que existen en la actualidad, se hace muy sencillo dar un ejemplo de inversiones financieras a corto plazo. En la bolsa de valores, si decides invertir en acciones de rápido movimiento. También puedes invertir con dividendos e intereses devengados con vencimiento no superior a un año o sin vencimiento. Así como fianzas y depósitos a corto plazo. Las criptomonedas de alta volatilidad también se pueden considerar una inversión a corto plazo.
Futuros en bolsa: ¿Qué son y cuál es la ventaja de invertir en ellos?
Invertir en bolsa es muy apasionante, pero requiere de conocimientos para poder tener éxito. Uno de los conceptos más importantes es el de futuros en bolsa, que ofrece rendimientos interesantes si sabes lo que estás haciendo. Básicamente se trata de un acuerdo entre dos partes, en él fijan una fecha para comprar y vender un determinado activo subyacente. El precio debe ser fijado en el momento de establecerse el documento, así que desde un primer momento sabes en cuánto se vende o se compra esa acción. ¿Qué son los futuros en la Bolsa? Los futuros en bolsa pertenecen a los derivados financieros y deben tomarse con mucha precaución para proteger tu patrimonio. Es una alternativa que te permite acordar el momento y el precio por el cual comprar o vender un activo financiero. Sin embargo, debes tener en cuenta que ese valor se fija cuando se realice el contrato y hay un arbitraje que marcará la diferencia de precios. También puedes liquidar el contrato sin tener que esperar a que llegue a la fecha establecida siempre y cuando pagues al precio del mercado. A pesar de que suena un poco complicado, realmente su funcionamiento es bastante sencillo. Suele utilizarse para comprar materias primas e índices bursátiles, ya que aprovechan la fluctuación que tienen estos activos en el tiempo. En este sentido, es una especie de compra a crédito, porque pagarás en un tiempo determinado por ese bien que estás adquiriendo. Por ende, requiere mucho conocimiento tanto del mercado como del producto que vayas a invertir, debido a que cada uno tiene un comportamiento diferente. Características de los futuros La característica principal de los futuros en bolsa es que se concretan mediante contratos que representan un compromiso. Las condiciones se fijan en ese documento y deben ser cumplidas al 100% para poder obtener los rendimientos esperados. A su vez, estos contratos pueden liquidarse antes de la fecha, lo que le da una estabilidad muy alta al inversionista. Otra de sus características es que una vez que llegue la fecha acordada, ese futuro tiene que liquidarse en el precio fijado. De este modo, aquí participan principalmente empresas de inversión, bancos, agentes e intermediarios financieros. Por otro lado, están los arbitrajistas, que buscan obtener ganancias mediante la fluctuación de precios de los activos bursátiles. Los inversionistas también pueden apostar a la baja o al alza, así que compran ese activo con la expectativa de que llegue a un determinado precio. Este es el atractivo principal de los futuros en bolsa, y si conoces bien el mercado podrás predecir su comportamiento en un determinado plazo. ¿Por qué operar con futuros en la bolsa? Los futuros en bolsa son unos instrumentos que cada vez ganan más aceptación debido a los beneficios que otorgan. Además de darle liquidez al mercado te permiten operar con mucho apalancamiento y con poco riesgo, ya que tienes un contrato que te da una garantía. De este modo, las ganancias son muy altas y puedes multiplicar en muy poco tiempo tu capital inicial, aunque las pérdidas también son elevadas. Por lo que se recomienda tener asesoría profesional para aumentar las probabilidades de éxito. Otra de las razones por las cuales deberías operar con futuros en bolsa es porque tienes un gran número de opciones a tu disposición. Desde acciones, índices bursátiles hasta materias primas como el oro, plata u petróleo. A su vez, los bróker han mejorado sus plataformas para que puedas definir cuál es tu perfil de inversionista y así puedas operar en el momento adecuado. La Cámara de Compensación es el intermediario que vigila que las condiciones del contrato se cumplan con ambas partes, así que tendrás mayor tranquilidad. Tipos de operaciones con futuros Una de las grandes ventajas y características de los futuros es que puedes hacer múltiples operaciones. La primera operación que puedes hacer es de cobertura, y que puedes reducir las pérdidas que se van a producir en el comportamiento negativo de un precio. A su vez, la especulación es otra de las operaciones con futuros y busca obtener una ganancia de las diferencias en el precio en las siguientes cotizaciones. Esto puede hacerse tanto comprando como vendiendo, dependiendo si presagias que habrá un alza o bajada en el valor. También está el arbitraje, que aprovecha las imperfecciones entre los precios de contado y al futuro. Generalmente existe una gran relación entre ambas, pero cuando no existe los arbitrajistas actúan para obtener ganancias. Por ende, para poder obtener beneficios debes moverte rápidamente para no perder la oportunidad ante los demás inversionistas. Cada una de estas operaciones debes pensarlas previamente, ya que el riesgo siempre está presente y aumenta dependiendo del grado de desconocimiento. Solo así podrás llegar a los resultados esperados. ¿Cómo se determina el precio de un futuro? Una de las preguntas más importantes que todo inversionista debe hacerse es cómo se determina el precio de un futuro. Para esto, dicen los especialistas que se calcula el precio del activo a la fecha en la cual vence el contrato. Sin embargo, es necesario restarle los dividendos que recibirás hasta ese momento para tener el monto exacto. La fórmula quedaría como precio de cotización por 1 más el tipo de interés por los días restantes de la fecha de vencimiento. Por último, debes restar los dividendos que recibirás por el tiempo que queda entre el plazo del contrato y el pago de utilidades. Es una fórmula algo complicada, pero muestra con exactitud cuál podría ser el valor en el tiempo, así que podrás determinar si es un buen momento para invertir. Por lo tanto, es indispensable que hagas este cálculo correctamente para aumentar las posibilidades de ganancia con los futuros en bolsa. Es la única manera de poder tener la seguridad a la hora de operar. Ventajas de invertir con futuros La principal ventaja de los futuros es que requieren una inversión inicial mucho más baja que otros instrumentos, así que tu rentabilidad será mayor. A su vez, ofrece una liquidez muy interesante y contrasta con otra clase de activos, así que el dinero lo verás rápidamente. La Cámara de Compensación te brinda esa garantía que necesitas, ya que se encarga de vigilar que el contrato se cumpla en todo momento. Además, puedes cerrar el contrato cuando lo desees sin importar la fecha de vencimiento, lo que te da un gran margen de maniobra. Por estos motivos es que los futuros en bolsa son excelentes alternativas para invertir tu dinero. Es necesario que entiendas bien todas sus características para que las aproveches al máximo. Con ellos podrás aumentar tus ganancias, pero también si pierdes el monto es alto. Así que es importante una buena asesoría, la ayuda nunca está de más para proteger tu patrimonio. Sin embargo, con un poco de tiempo y con muchas ganas de aprender podrás obtener muchos beneficios de los futuros en bolsa. Es uno de los mejores instrumentos para que empieces tu carrera como inversionista.
Fondo indexado: ¿Qué es y cuáles son las ventajas de invertir en España?
Para la mayoría de los inversores, tener éxito significa superar al mercado en sí. Si bien muchos inversores, especialmente los más nuevos, se esfuerzan por hacer que sus carteras superen al mercado, no siempre es así, ni es realista. ¿Cómo pueden los inversores mantenerse al menos en línea con la curva, sino por delante de ella? Con un fondo indexado. Hoy en día en España se están sumando a este tipo de inversión tanto los inversores pequeños como los especializados en el área. Sobre todo, por su simplicidad y los beneficios que se obtienen. ¿Qué es un fondo indexado? Un fondo indexado es un fondo de inversión que contiene todos o una muestra representativa de los valores en un índice en particular. Con el objetivo de igualar el desempeño de ese índice de referencia de la manera más similar posible. Algunos de estos fondos indexados pueden tener una buena reputación en España, como SP500 o IBEX 35. Pero recuerda que existen fondos indexados e índices disponibles para casi todos los mercados y estrategias de inversión que pueda imaginar. Con una inversión fácil y de bajo costo, se puede obtener una selección diversificada de valores si se compra un fondo indexado. Hay algunos fondos indexados que brindan exposición a más de mil valores en un solo fondo. Esto también ayudará al inversionista a reducir el riesgo general a través de una amplia diversificación. Se puede realizar un seguimiento de diferentes índices y, al invertir en varios fondos indexados, también se puede crear una cartera que se adapte a la asignación de activos deseada. Por ejemplo, se puede colocar el 70% del dinero de inversión en fondos indexados de acciones y el 30% en fondos indexados de bonos. ¿Cómo se componen los fondos indexados? Con un fondo indexado, el fondo común de dinero se utiliza para comprar una cartera de activos que duplica el rendimiento de un índice objetivo. Los dividendos, los intereses y las ganancias de capital se pagan a los inversores con regularidad. El administrador del fondo ajusta la participación de los activos en su cartera para que coincida con el índice. Al hacerlo, el rendimiento del fondo debe coincidir con el rendimiento del índice objetivo, antes de contabilizar los gastos del fondo. Los fondos indexados son inversiones gestionadas de forma pasiva. La gestión pasiva no intenta identificar inversiones ganadoras. En cambio, los administradores de un fondo indexado simplemente intentan duplicar el rendimiento de su índice objetivo. Esta estrategia requiere menos recursos administrativos y menos operaciones, lo que significa que los fondos indexados generalmente cobran tarifas más bajas que los fondos mutuos administrados activamente. En este sentido, el indicador sería otro de los componentes del fondo indexado, el cual cumpliría la función de guía para que este fondo pueda obtener sus datos y sea lo más rentable posible para sus usuarios Ventajas de los Fondos indexados Ahora que sabes qué es un fondo indexado, vamos a ver las diversas ventajas que atraen a las personas que desean hacer su inversión en este producto, entre estas están: Es menor la cantidad de comisiones, ya que, debido a que este producto no requiere una atención constante por parte del gestor, los costes de la comisión se disminuyen significativamente. De acuerdo al tema fiscal, este producto es muy atractivo porque, al igual que las inversiones tradicionales, este fondo puede pasar sin tener que tributar por las plusvalías. El fondo indexado también posee el beneficio de que puedes diversificar tu inversión, es decir, como un fondo apuesta por un solo índice bursátil en concreto, el cual contiene diversas zonas geográficas, sectores y empresas, no tendrás que perder tiempo seleccionando compañía por compañía. La última ventaja, pero no menos importante, es que esta herramienta tiene un comportamiento positivo. Con esto se quiere decir que, a pesar de que este producto replica el índice bursátil que haya escogido, eso no quiere decir que tenga peores resultados que un fondo de gestión activa, puede tener mayor rentabilidad que este. Desventajas de los Fondos indexados Es importante tener en cuenta que ninguna inversión es perfecta y eso incluye invertir en fondos indexados. Un gran inconveniente radica en su propia naturaleza: una cartera que sube con su índice también caerá con su índice. Si los inversores tienen un fondo que rastrea el IBEX 35, por ejemplo, disfrutarán de las alturas cuando el mercado esté bien, pero serán completamente vulnerables cuando el mercado caiga. Por otro lado, con un fondo administrado activamente, el administrador del fondo podría sentir que se avecina un cambio en el mercado y podría liquidar o ajustar las posiciones de la cartera para salvaguardarlo. Las tarifas que vienen con los fondos administrados activamente es lo que preocupa a mucha gente, pero a veces la experiencia de un buen administrador de inversiones puede superar al mercado y también proteger una cartera. Sin embargo, solo unos pocos gerentes han podido hacer eso, año tras año, de manera consistente. Diversificar la cartera puede disminuir el riesgo y suavizar la volatilidad, pero reducir la desventaja también limitará la ventaja, como suele ser el caso. La amplia gama de acciones en un fondo indexado podría verse afectada por algunas empresas con bajo rendimiento. ¿Cómo invertir en fondos indexados en España? Independientemente de los fondos que le llamen la atención, es importante comprender que hay muchos fondos que rastrean los mismos índices, pero cobran tarifas diferentes. Una de las maneras más sencillas para invertir en un fondo indexado en España es a través de un robo advisor o gestor automatizado. Estos usan diversos algoritmos con el motivo de crear diferentes carteras de inversión de fondos indexados, creados por un grupo de expertos en el sistema y que son los encargados de supervisarlos. Para que puedas invertir por medio de estos gestores automatizados es necesario que realices un test para que los robo advisor puedan determinar cuál es tu cartera de inversión ideal de acuerdo a los datos ingresados de tu perfil. Una vez que sepas cuál es tu cartera de inversión, ya podrás hacer uso de la misma y realizar las inversiones que desees dentro de tu fondo indexado determinado. Hoy en día, en España existen diversos robos advisors que te pueden ayudar en tu oficio de forma efectiva y cómoda. De hecho, puedes escoger el que más se adecúe a tus necesidades. Entre estos están: Popcoin, Finanbest, MyInvestor, Smart Money de CaixaBank, Inbestme, el servicio Invertimos por ti de Openbank, Fintup, Indexa Capital, Finizens, entre otros. Cada uno de estos te brinda carteras de inversión adecuadas a tu perfil. Características de un fondo indexado Entre las características de los fondos indexados podemos mencionar que son una manera de invertir en todo el mercado de forma indirecta. Cuando se invierte en un fondo indexado se compran todos los valores que contiene el índice completo. Por ejemplo, si el índice sigue IBEX-35 (el índice de las 35 mejores empresas españolas), el fondo adquiere acciones de todas esas empresas o una muestra bien representativa de las mismas. Cuando el inversor adquiere acciones de ese fondo está comprando acciones de todas las empresas incluidas en el índice. Otra característica es que los fondos indexados es la versatilidad que representa, ya que pone a disposición del inversor una gran variedad de clases de activos. Es decir, como inversor puedes escoger fondos que utilicen índices tanto de empresas de capital medio, de tecnología, de energía. En fin, todo va a depender del tipo de índice con el cual el fondo esté asociado. Es por ello que se dice que el fondo de indexado te permite diversificar tu inversión. Porque no se centra en un solo tipo de activos, se centra en todos los activos que conforman el índice.
Short Squeeze en bolsa: ¿Qué es y cómo identificarlo cuando ocurre?
Todo inversor que posea activos en bolsa debe conocer lo que es el Short Squeeze de forma de estar prevenido ante esta situación. La misma comienza cuando un inversor, más que todos los considerados grandes inversores, toma prestado los activos de una empresa. Los toma ya que pronostican que con el tiempo estos tendrán una baja de precio durante un lapso de tiempo. Si durante ese período los precios bajan, la intención de la persona es comprar acciones para luego devolverlas. Sin embargo, si pasa el Short Squeeze, tendrán que comprar los activos a precios más altos. ¿Qué es un short squeeze? El Short Squeeze hace referencia a cuando una acción que se encontraba baja, de un momento a otro sube de valor, lo que obliga a los inversores y operadores que habían apostado a que ese activo se mantendría bajo, a comprarlo a un precio mucho más alto. Normalmente se dice que todos aquellos accionistas que invierten en productos que, en su momento, poseen precios bajos, y luego sus montos suben repentinamente se ven envueltos en un círculo vicioso. Esto se da, ya que los accionistas se van a ver obligados a comprar títulos de esas compañías que pensaban que iban a caer en el mercado para poder solventar las posiciones bajistas que una vez abrieron. Por lo tanto, el Short Squeeze le puede ser muy beneficioso a esas empresas que en un principio se pensaban que iban a caer y, de un momento a otro, logran resurgir y sus acciones empiezan a subir. Sin embargo, este método no les conviene mucho a los accionistas que invierten en títulos con bajos precios y después estos suben. ¿Cuáles son las causas de un short squeeze? Lo que ocasiona un Short Squeeze es el aumento inesperado de un activo, usualmente una acción. En este caso, todos los accionistas que han invertido en corto tratarán de salir lo antes posible de su posición antes de que los precios suban nuevamente. Todo este trámite trae como consecuencia que la demanda de los activos aumente a gran nivel y que la oferta se reduzca igualmente. Además, esto ocasiona, a su vez, que las demandas y ofertas aumenten el valor de esos activos y a que se produzca un estrangulamiento de posiciones cortas. Esto ocurre cuando los inversores en corto tratan de subir de posición. Para ello necesitan comprar las acciones que tengan en el mercado. Al mismo tiempo, un Short Squeeze puede pasar en cualquier momento. Otra de las razones de que ocurra se puede deber a que hay pocas posibilidades de vender en corto. Esto ocasiona que se creen diversas burbujas de precios en el mercado. Lógicamente, si la persona no puede apostar en contra de un activo, el mismo puede ir subiendo de forma prolongada en un período de tiempo determinado. ¿Cómo identificar un short squeeze? Muchos inversores y accionistas, para poder saber cuándo se llevará a cabo un Short Squeeze, utilizan diversos gráficos por medio de los cuales pueden observar si un activo ha sido sobrevendido. Si este, efectivamente, ha sido sobrevendido, hay altas probabilidades que para las próximas sesiones aumente su valor. Asimismo, para conocer los gráficos y saber cuáles son las acciones que serán sobrevendidas se tiene a disposición dos indicadores que son los que normalmente usan los inversionistas: Williams %R e índice de fuerza relativo (RSI). Ambos indicadores podrían emparejarse con el interés a corto plazo de los bienes. En este sentido, significa el número total de activos vendidos en corto. Pero que todavía no han cerrado sus posiciones y no han cubierto su demanda, lo cual se representa en porcentaje. A través de estos índices se puede verificar si se está vendiendo más o menos acciones en corto. Lo que traería, en caso de que ese número sea menor, que los inversores están esperando a que sus activos suban y poder venderlos a precios más altos. ¿Es bueno o malo? Determinar si el Short Squeeze es bueno o malo solo dependerá de la posición en la que se encuentre el inversionista al momento de realizar la compra y venta en el mercado. En caso de que se invierta en corto esperando a que la acción baje de precio en las próximas sesiones y, por el contrario, la acción suba de valor, no representa ventaja para el inversionista. Ya que se apresuró en comprar los activos que subieron de precio y en donde en su momento hizo una inversión. En cambio, para la empresa que de un momento a otro subió el valor de sus títulos, le traerá múltiples beneficios. Ya que diversos inversores compran las acciones, y entre más personas la compren, mayor será el valor que irán adquiriendo estas en un futuro. Esto obliga a los accionistas que una vez invirtieron en esa empresa pensando que esta tendría una baja, que paguen mucho más de lo que tenían pensado. Asimismo, hay que tener en cuenta que el mercado es muy volátil, por lo que se puede estar en la cima y luego bajar repentinamente. ¿Qué ocurre después de un short squeeze? Como se ha mencionado anteriormente, un Short Squeeze se puede definir como un alza de los precios de las acciones que en su momento estaban en posiciones bajas. Lo que trae como consecuencia que los accionistas que invirtieron en ellas salen apresurados a cubrir sus posiciones para no tener pérdidas. Estos vendedores apuestan a que los activos de esas empresas bajarán. Por lo que cuando pasa lo contrario, dichos vendedores se verán en la obligación de cerrar sus lugares. Esto ocurre cuando los accionistas empiezan a comprar los bienes que anteriormente habían vendido. Por lo que los mismos empiezan a subir de valor de forma rápida en poco tiempo. Es por eso que cuando sucede un Short Squeeze el mercado se descontrola y los precios empiezan a aumentar extraordinariamente. Además, cada vez que un inversor cierra su posición se crea un efecto en cascada que beneficia a que los activos posean montos altos. De la misma manera, un Short Squeeze viene acompañado de un pico, en el volumen de operaciones realizadas. Ejemplos de short squeeze Uno de los ejemplos más recientes de Short Squeeze es el que sucedió en 2020 con la compañía Tesla (TSLA). La misma era famosa por las acciones más vendidas en corto. Sin embargo, una serie de circunstancias repentinas, pero positivas para la empresa. En las que se incluyen los resultados del cuarto semestre. Los cuales lograron aumentar las expectativas, hicieron que sus activos subieran a más de USD 900 por cada acción. Esto llevó a que muchos inversionistas en corto cerrarán sus posiciones y tuvieran pérdidas en su capital. Una situación similar ocurrió con la empresa Volkswagen (VOWG) en 2008. La misma en solo dos días subió el valor de sus acciones de 210 € a 1000 €. Este Short Squeeze sorprendió totalmente al mercado, y durante un período de tiempo esta compañía fue catalogada como una de las más valiosas en todo el mundo. En esos momentos, Porsche anunció que había recibido el 74% de los bienes con derecho a voto en Volkswagen. Esto ocasionó que muchos inversionistas tuvieran que pagar hasta 1005 € por cada acción adquirida, lo que trajo que muchos de ellos cerrarán sus posiciones.
Obligaciones en bolsa: ¿Qué son y cuáles son las características?
La bolsa de valores es una entidad que es de gran utilidad para las personas, empresas y gobiernos. Un ejemplo de su utilidad es lo que representa las obligaciones en bolsa, que permite financiar tanto a los estados como a las compañías. Se trata de un préstamo que obliga a la organización a pagar junto a unos intereses en un plazo determinado. De este modo, suele ser comprado por inversionistas individuales o bancos que quieran aumentar sus ganancias en este periodo de tiempo. ¿Qué son las obligaciones en la bolsa? En muchas ocasiones los negocios y los gobiernos necesitan liquidez para poder resolver los problemas que tengan. Es allí donde entran en juego las obligaciones en bolsa, que le permiten a cualquier empresa recibir dinero a cambio de unos intereses que debe pagar con una fecha de vencimiento. Por ende, se le llaman obligaciones, ya que el ente emisor está obligado a devolver el monto recibido en ese lapso. Para cumplir con el proceso existen las agencias de calificación, que se encargan de determinar el riesgo que hay en cada contrato de obligación. Aunque suene extraño, muchas de las obligaciones que existen en la bolsa están ligadas a los Estados. Esto se debe a que los gobiernos necesitan muchos recursos para poder financiar cada uno de los proyectos que tienen en su plan de trabajo. En tal sentido, estas opciones suponen un riesgo mayor, así que es necesario leer bien los reportes de las agencias de calificación para asegurar el dinero que se invierte en una obligación. No obstante, si la empresa o el gobierno cumple con todos los requisitos, puede ser una manera segura de obtener ganancias. ¿Cómo se determina el precio de una obligación? Las obligaciones en bolsa se consideran un instrumento de renta fija, debido a que hay un monto exacto a pagar en una fecha delimitada. Este comportamiento hace que el proceso de estipulación del precio sea bastante peculiar y se basa en el tipo de interés que recibirá el inversionista. En consecuencia, esta tasa es la que determina si es rentable o no para la entidad que está comprando la deuda. Para calcularlo es necesario valorar la cantidad de obligaciones que ha hecho la empresa, prima de liquidez y el riesgo por falta de pago. Como podrás ver, son muchos elementos que hay que tomar en cuenta para determinar el valor. Por esto, muchos prefieren englobar estas cifras con base en la deuda de la compañía y la comparan con otras obligaciones que ya hayan sido evaluadas. De este modo, se puede obtener una imagen más clara de la situación de la empresa y se puede determinar si es una oportunidad para obtener rentabilidad. Sin embargo, al tener un interés fijo el precio puede variar dependiendo de las fluctuaciones de las tasas que ocurran en el tiempo. ¿Cuáles son las principales características de las obligaciones? Las obligaciones en bolsa son instrumentos de gran importancia para obtener financiamiento en momentos de necesidad. Una de las características de estos mecanismos es que en su mayoría son de renta fija, así que una vez que son adquiridos se puede saber exactamente cuál es la tasa de retorno. Por otro lado, la duración de la obligación puede ser de meses, o años, así que hay que tenerlo presente antes de invertir. Esto provoca que las que tengan mayor tiempo de vencimiento las hace más riesgosas, pero más rentables a la vez. El tipo de interés de estos documentos depende de la obligación en sí, pero por lo general son de renta fija. A su vez, estas opciones suelen estar sujetas a revisión, así que pueden cambiar su estatus de fijas a variables, algo que puede cambiar los planes de los inversores. También es importante entender que en ocasiones los intereses van ligados al petróleo, inflación u otras materias primas. Por esto hay que tener en cuenta todos estos elementos antes de invertir en obligaciones en bolsa. Tipos de Obligaciones Las obligaciones en bolsa son muy importantes para el mercado de capitales y se dividen a su vez en dos tipos. Primero están las convertibles, que pueden convertirse en acciones de la empresa y darle así voz y voto al inversionista dentro de la organización. Por ende, es una opción que utilizan las compañías para que los títulos sean mucho más atractivos. Ya que muchos quieren ser accionistas de un negocio. Esta característica se ejecuta en un periodo en específico y su tasa de interés suele ser baja. Por otro lado, están las obligaciones no convertibles, que son los instrumentos de deuda tradicional que emite cualquier organización. En consecuencia, no se pueden transformar en acciones del capital social de la empresa, así que solo ofrecen la tasa de interés una vez cumplido el plazo. Sin embargo, una de sus ventajas es que tiene un interés más alto, así que podría ser una buena oportunidad para que el inversionista genere dinero. Ambas opciones pueden ser atractivas y se deben estudiar según los objetivos financieros que se tengan. Ventajas y desventajas de las obligaciones en bolsa Una de las principales ventajas de las obligaciones en bolsa es que al tener una tasa fija se sabe cuál es la ganancia que se obtiene. Además, gracias a las agencias de calificación se puede tener la garantía de que el dinero invertido volverá a las manos del inversor con relativa seguridad. Esto es imposible lograrlo con la renta variable, que no está sujeto a ninguna garantía del retorno al inversionista. En consecuencia, si se adquiere un título con alta tasa de interés se puede obtener una rentabilidad bastante atractiva. Por otro lado, se pueden comprar tanto a empresas como a estados, así que son entidades grandes las que emiten estos instrumentos proporcionan tranquilidad. Ya que son organizaciones que tienen años de trayectoria y poseen un músculo financiero desarrollado. Letras del tesoro, bonos de deuda y otros más son algunos de las deudas que emiten los gobiernos para poder financiar los proyectos que prometieron a sus votantes. De este modo, es una de las opciones de inversión más interesantes para las personas más cautelosas. Ahora bien, con respecto a sus desventajas hay que mencionar que la renta variable puede dar mayores ganancias que las obligaciones en bolsa. Al tener un mayor riesgo hay muchas posibilidades de perder capital, pero en caso de presentar ganancias estas pueden ser muy altas. Además, las obligaciones con tasas fijas pueden ser poco atractivas si estas en un entorno económico hostil y donde exista mucha incertidumbre. Devaluación de la moneda e hiperinflación son algunas de las situaciones en las cuales puede ser una desventaja las obligaciones en bolsa. Ejemplos de Obligaciones Un ejemplo de las obligaciones en bolsa podría ser la de una empresa que quiere expandirse a un nuevo mercado. Sin embargo, luego de hacer el estudio de factibilidad se percata que no cuentan con los recursos para poder entrar a ese país. Es allí donde entran los títulos de deuda, en la que emiten un documento a través del mercado de capitales para pedir una determinada cantidad de dinero. A cambio la compañía se compromete a pagarlo en una fecha fija, además de pagar intereses cada cierto tiempo dependiendo de las condiciones del contrato.
FAANG: ¿Vale realmente la pena invertir en empresas Bigtech en el 2021?
A la hora de invertir es importante tener en cuenta lo que sucede en el mercado para tener mayores posibilidades de ganar. FAANG es un acrónimo de Facebook, Apple, Amazon, Netflix y Alphabet(Google), así que reúne las 5 empresas tecnológicas de mayor potencial. Fue creado por Jim Cramer con el fin de agrupar las compañías que tienen una proyección relevante para los mercados, lo que generó un gran revuelo entre los inversionistas. En este sentido, estas compañías cotizan en el mercado de Nasdaq y han llamado la atención de diversos fondos de inversión. ¿Qué son las acciones FAANG? Se trata del nombre comercial de las organizaciones tecnológicas más relevantes de Estados Unidos. Este término se creó en el 2017 y desde ese momento ha tenido momentos de gran capitalización, lo que ha provocado ganancias para los inversionistas. Por otro lado, estas empresas ya destacaban sobre las demás acciones del mercado, así que el acrónimo fue acuñado en el momento perfecto. De este modo, lo que se busca es facilitar la detección de estas organizaciones para aquellos usuarios que quieran invertir en estos negocios. Cada una de estas empresas han sido los líderes del sector y han obtenido miles de millones producto de sus operaciones. Por ende, al crearse el término algunos fondos de inversión se autodenominaron FAANG, algo que generó comentarios negativos en la bolsa. Sin embargo, a pesar de que se presagiaba la llegada de una burbuja tecnológica, aún no ha explotado debido a la caída de los precios de estas acciones. Aun así, los inversores tienen grandes esperanzas puestas en estas organizaciones para el mediano y largo plazo. ¿Por qué las acciones FAANG son tan populares? Las acciones FAANG han tenido una popularidad muy grande antes de acuñar el término. El potencial de crecimiento de estas compañías es muy grande, además de que cuentan con productos y servicios de primer nivel. En este sentido, al ser muy reconocidos por los usuarios, muchos expertos auguran un brillante futuro financiero para este grupo empresarial. Por ende, en el 2021 se espera que los beneficios de las FAANG se incrementen en un 27% al finalizar el año, lo que refleja parte de su potencial. Uno de los motivos de su popularidad es que estas compañías han hecho un magnífico trabajo de mercadeo. Por ello, casi cualquier usuario conoce el nombre de Netflix, Apple, Amazon o Facebook, teniendo clientes en todas partes del mundo. Cada una de estas organizaciones ofrece soluciones específicas a sus clientes, desde productos tecnológicos hasta series de televisión. A su vez, los líderes de estas empresas siguen innovando para ofrecer nuevos productos a los usuarios que satisfagan las exigencias del mercado. Todo esto lo hace una de las opciones más atractivas para invertir en el 2021. ¿Es difícil adquirir estas acciones? Ante esto es evidente que invertir en las FAANG es una gran decisión de inversión. Este grupo cotiza dentro del NASDAQ, así que hay que buscar algún bróker que opere en este mercado. A partir de aquí, lo que hay que hacer es agregar el depósito correspondiente según el monto que se quiera invertir. Es sencillo adquirir acciones de estas compañías, puesto que son de las más solicitadas en el mundo empresarial. Lo más importante es hacerlo en el momento adecuado para asegurar una buena rentabilidad. De este modo, todos los bróker importantes del mundo entero brindan la posibilidad de invertir en estos emporios. Dependiendo del intermediario que se elija se puede pagar más o menos comisiones, pero lo importante es aprovechar el potencial de crecimiento. E-toro, Capital.com y AVATRADE son algunas de las empresas que pueden ayudar a los inversionistas a comprar acciones de estas empresas. Por otro lado, se puede elegir invertir solo en una de estas opciones dependiendo del potencial y futuro que le veas para los próximos años. ¿Por qué se consideran tan importantes estas empresas? Las FAANG son uno de los acrónimos de mayor relevancia en los mercados financieros debido a las empresas que agrupan. Facebook es un gran ejemplo de ello, ya que en el primer trimestre del 2021 facturó un 4% más que en el año 2020. Esto refleja la sostenibilidad de su modelo de negocios, lo que le ha permitido aumentar los ingresos de sus accionistas. Por su parte, Amazon ha sido otro de los ganadores de la pandemia y se afianza como la empresa líder de comercio electrónico a nivel mundial. En consecuencia, ha triplicado sus ganancias en el primer trimestre de este año en comparación con el ciclo pasado. Lo mismo ha sucedido con Apple, Netflix y Google, quienes no han parado de crecer gracias al auge de los servicios digitales. Por otro lado, todas estas empresas son líderes en su segmento y abarcan diferentes sectores de la economía. Esto explica el por qué son tan importantes para la economía mundial y parece que no va a cambiar en el corto plazo. Diferencias entre FAANG, GAFAM y MAAN Ya sabes que FAANG es el acrónimo de Facebook, Apple, Amazon, Netflix y Alphabet, qué son las tecnológicas de mayor capitalización en la actualidad. Al principio Apple no estaba dentro del grupo, pero debido a su nuevo crecimiento decidieron integrarlo. Por su parte, Alphabet representa a Google, que es una de las filiales de una de las organizaciones más importantes del internet. Por otro lado, GAFAM es el acrónimo de Google, Amazon, Facebook, Apple y Microsoft, que representan a las empresas de tecnología más grandes de Estados Unidos. Estas organizaciones se caracterizan por ser líderes en su ramo y haber sido fundadas en territorio norteamericano. Netflix no forma parte debido a que lleva poco tiempo de gran capitalización, así que dejaron este acrónimo para las que tienen mayor trayectoria. En este sentido, además de la tecnología, cuentan con muchos aspectos que lo asemejan entre ellos, como la compra de una Startup emergente. El big data también es ampliamente utilizado por estas compañías para ofrecer productos específicos a los usuarios. Ahora bien, MAAN es el acrónimo de Mejor Alternativa a un Acuerdo Negociado, algo fundamental a la hora de negociar cualquier trato. Este concepto da tips para poder tener el mejor acuerdo posible para ambas partes y puede aplicarse al mundo de los negocios. Por ello, es importante entender cuáles son sus características para negociar la próxima compra de acciones de algunas de las empresas de tu preferencia. A pesar de estar algo alejado de la bolsa de valores, se puede poner en práctica para comprar en el momento oportuno. Ejemplos de acciones FAANG Las acciones de las FAANG están en su mejor momento. Un ejemplo de ello es Facebook, que actualmente cotiza en 339 USD, lo que representa un aumento del 26% en lo que va de año. Por su parte Amazon ha crecido un 10,5% y su precio es de 3.510 USD, mientras que Apple tiene un valor de 339 USD. Así mismo, Netflix tiene un valor de 510 USD por acción y Google vale 2445 USD, lo que representa un aumento del 41% en este 2021.
¿Qué es la diversificación y cuál es su importancia para tus inversiones?
Uno de los aspectos más importantes que debes tomar en cuenta a la hora de invertir es la diversificación en bolsa. Esta estrategia es fundamental para poder reducir los riesgos y tener ganancias estables en los instrumentos de tu preferencia. Básicamente se trata de invertir tu capital en diferentes tipos de activos para proteger tus recursos ante eventuales pérdidas que pudiesen ocurrir. Por ende, hacerlo es indispensable si se quiere tener una rentabilidad sostenida a lo largo del tiempo para multiplicar tus ingresos a través del interés compuesto. La diversificación en bolsa es muy utilizada y recomendada por los especialistas, sobre todo ante los riesgos que trae la renta variable. De hecho, una de las sugerencias más importantes es tener el capital distribuido tanto en renta variable como en renta fija para aprovechar las oportunidades que brindan ambos. De este modo, si quieres invertir en la bolsa es necesario que sigas estas indicaciones para que maximices al máximo tu dinero. Descúbrelo a continuación y no te pierdas ningún detalle. ¿Qué es la diversificación? La diversificación se trata de dividir tu capital para invertirlo en distintos mecanismos que puedan generarte utilidades. Ahora, para diversificar en bolsa esto aplicaría a los títulos e instrumentos que ofrece el mercado de valores para reducir el riesgo. En este sentido, diversificar refleja una madurez muy importante por parte del inversionista, ya que muchos prefieren ganar mucho en poco tiempo. Sin embargo, el problema viene cuando los mercados traen pérdidas y tienes todo tu patrimonio invertido en un solo rubro. Por esto es que la diversificación en bolsa es la mejor estrategia para poder protegerte ante los cambios que tú no puedes controlar. La gran ventaja que ofrece el mercado de capitales es que tienes una gran cantidad de opciones para poder evaluar. Por ende, solo es cuestión de crear un método que se ajuste a tus necesidades como inversor y la pongas en práctica hasta ver resultados. En la actualidad hay muchas tácticas que puedes ir implementando según el perfil que tengas. Principales modalidades de diversificación Ya conoces el motivo por el cual es necesaria la diversificación en bolsa. Sin embargo, antes de hacerlo es necesario conocer las diferentes modalidades para elegir la que mejor se ajuste a ti. Ante esto, primero se encuentra la diversificación empresarial, que busca invertir en diferentes empresas en pro de obtener la mayor cantidad de dividendos. Esta estrategia busca protegerte ante una disminución en el precio de la acción o algún problema financiero que sufra la empresa. Es así que invertir en varias compañías es una estrategia sabia y ganadora. Por otro lado, está la diversificación sectorial, que tiene como objetivo invertir en distintos sectores de la economía. Es mucho mejor para ti tener varias acciones en sectores como el petróleo, oro y tecnología que tener todo tu patrimonio en una sola área. A su vez, te cubrirá ante las crisis que afectan a determinados rubros. Otra de las estrategias es la diversificación de activos, que busca inyectar los recursos en diferentes activos como los bienes raíces o la renta fija. Esta modalidad es muy ventajosa cuando ocurren los ciclos económicos, así que estarás más protegido a mediano plazo. ¿Por qué es importante diversificar tu cartera de inversiones? La cartera de inversiones es uno de los elementos más importantes de tus finanzas personales y por ello debes cuidarla adecuadamente. En este sentido, diversificarse a través de diferentes rubros y empresas te brinda tranquilidad y una sensación de seguridad ante el futuro. Las inversiones son un tema que deben manejarse con profesionalismo, así que debes dejar las pasiones a un lado para que el dinero rinda al máximo. Más allá del sector en el que estés involucrado, busca otras alternativas para protegerte de posibles pérdidas. Este es el objetivo principal de la diversificación, reducir el riesgo y aumentar las ganancias a mediano plazo. Es por ello que no es la estrategia ideal para aquellos que quieran ganancias elevadas en poco tiempo. Construir una cartera de inversiones sólida es algo que requiere mucho trabajo, inversión y análisis, así que debes tomar tu tiempo antes de tomar una decisión. Asimismo, tomar asesoría y seguir los consejos de los expertos podría ser de gran ayuda en pro de construir un patrimonio sólido para tu familia. Ventajas de la diversificación Diversificar en la bolsa es una gran opción para aumentar tus ganancias de forma lenta pero sostenida. La principal ventaja es que puedes proteger el patrimonio ante las variables que ocurren en el mercado. De esta manera podrás aprovechar los ciclos económicos para ganar dinero en cualquier época del año. Así tendrás mayor liquidez para utilizarlo en cualquier oportunidad que se te aparezca en algún momento. Además, no puedes olvidar que con la diversificación en la bolsa reduces las posibilidades de perder dinero. Por otro lado, con una correcta estrategia podrás obtener ingresos de varios países, como ya lo viste en las modalidades de diversificación. Esto es muy útil cuando una nación atraviesa por momentos económicos complicados y necesitas proteger tus activos. Por ello es relevante comenzar lo antes posible a diversificar tu cartera, ya que a pesar de que el riesgo siempre estará presente puedes reducir parte de las posibilidades de pérdida. De esta forma, si coges el hábito desde temprano tendrás un futuro económico muy prometedor. Desventajas de la diversificación La principal desventaja que tiene la diversificación es que reduce las ganancias inmediatas en pro de tener rentabilidad a largo plazo. Por ende, si lo que buscas es ganar dinero, probablemente diversificar no es la estrategia para ti. Además, las utilidades podrían ser pocas e incluso inexistentes, debido a que tendrás pequeñas participaciones en distintos sectores o empresas de la economía. Así que es una modalidad ideal para ti si buscas construir un patrimonio perdurable en el tiempo en vez de ingresos inmediatos. Por otro lado, una gran desventaja es que podrías perder grandes oportunidades que existan en algún sector específico. Al tener tu capital dividido en varios rubros, si ocurre un cambio en el mercado probablemente no dispondrás de la liquidez necesaria para aprovecharlo. En este sentido, no puedes olvidar el tiempo que debes dedicar para diversificar tu portafolio y analizarlo, ya que seguramente tendrás varias empresas y rubros a tu disposición. Por esto, debes pensar detenidamente si la diversificación en la bolsa es la estrategia que buscas para gestionar tus inversiones. Ejemplo de diversificación Un ejemplo de una cartera diversificada podría abarcar muchos sectores. 5% de tu capital lo inviertes en Estados Unidos, un 42% lo distribuyes en empresas de China, un 44% en materias primas y un 4% en criptomonedas. Por otro lado, el 5% restante puedes destinarlo a bienes raíces, bien sea a través de activos físicos o mediante fondos de inversión. Gracias a una diversificación en bolsa como esta, tus inversiones sufrirán menos ante los problemas que todos los rubros sufren en algún momento determinado.
Dónde invertir en Bolsa: Conoce las 5 mejores empresas en España
Las inversiones forman parte importante de la economía de diversas empresas. Además, se trata de una acción que, siempre que se realice de forma sabia y tomando no más riesgos de los debidos, puede generarte, a ti como inversor, una gran cantidad de ventajas. Por supuesto, ventajas monetarias. Una de las formas más simples de invertir hoy en día es por medio de la bolsa de valores. Pero hay que saber muy bien dónde invertir en bolsa para así asegurar la obtención de ganancias. ¿Qué es la bolsa? Es importante iniciar definiendo qué es la bolsa de valores para que todas aquellas personas que son principiantes en el tema comprendan de qué va todo esto. La bolsa es una institución que se encarga de ofrecer un trading de acciones reguladas. Dichas regulaciones pueden variar según el país al cual pertenezca la bolsa en la que se está invirtiendo. Es gracias a la bolsa que todos los inversores interesados se pueden reunir en ella para realizar sus transacciones de compra y venta de valores. La bolsa de valores es un mercado que puede funcionar de forma física o virtual. Hoy en día, por supuesto, se frecuenta más que nada la versión virtual de la bolsa de valores. A través de la bolsa se pueden realizar negociaciones entre empresas que necesitan de cierto financiamiento y personas o sociedades que estén interesadas en invertir en las acciones de esa empresa. De allí que sean diversas las empresas que se posicionan en la bolsa de valores en pro de aumentar la cantidad de inversores que posee e incrementar su desarrollo. ¿Por qué invertir en la bolsa? Son diversos los motivos por los cuales resulta una muy buena idea invertir en la bolsa de valores si cuentas con el dinero necesario. En primer lugar, es una de las formas de invertir más seguras que existen en la actualidad. En especial en lo que respecta a la protección de tus datos como inversor y también por el hecho de que los impuestos allí son bajos. Por otro lado, se debe resaltar el hecho de que resulta muy rentable realizar este tipo de inversión, pues incluso con una poca cantidad de dinero, puedes obtener grandes ganancias. Ventajas de invertir en la bolsa Realizar transacciones de inversión dentro de la bolsa de valores es algo que le otorga beneficios tanto a las empresas que participan como a las personas que invierten. En el caso de las empresas, estas cuentan con la posibilidad de acceder a una mayor cantidad de financiamiento. Lo cual, además, les permite incentivar a los respectivos dueños de las empresas a aumentar el valor de la empresa. Además, todas las empresas que participan en el mercado de la bolsa de valores son reconocidas entre el público en general. Por otro lado, las ventajas que obtienen las personas inversoras también son espectaculares. La primera de todas tiene que ver con el hecho de que se accede a un mercado seguro gracias a las regulaciones que posee. Del mismo modo, estarás haciendo rentabilizando de forma increíble tus ahorros por lo que podrás obtener excelentes ganancias monetarias. Por medio del mercado de la bolsa podrás acceder a información detallada sobre las alzas y las bajas de las acciones en las que has invertido. Desventajas de invertir en la bolsa Así como invertir en bolsa tiene sus ventajas, también tienen sus desventajas. Y en el caso de la bolsa de valores, es muy importante tener en cuenta ambas perspectivas antes de evaluar en dónde invertir en bolsa. La principal desventaja es que, en realidad, la rentabilidad de la inversión no está 100% asegurada. Al tomar la decisión de invertir debes estar consciente de que estás tomando riesgos y de, así como se puede obtener ganancias, también se puede obtener pérdidas. Por eso es importante aprender primero cómo invertir en bolsa. Es por ello que nadie puede empezar en la bolsa sin estudiar primero al respecto. Y es que invertir sin conocer en el tema supone aumentar los riesgos de la inversión. Además, cuando estás iniciando con tu inversión los mercados pueden resultar muy volátiles. Esto quiere decir que debes estar muy al pendiente de los movimientos porque de otro modo pueden presentarse pérdidas de manera inesperada. Estas desventajas son aspectos a tener en cuenta para evitar pasar por el mal sabor de tener una pérdida. 5 Mejores empresas para invertir en Bolsa en España Entre las 5 mejores empresas en las que se puede invertir en España podemos mencionar: Técnicas reunidas Esta es una empresa centrada en la construcción, el diseño y la ingeniería. En los últimos años ha tenido unos buenos datos técnicos dentro de la bolsa de valores. Al pensar en dónde invertir en bolsa en la actualidad, se puede considerar esta opción. Ya que, a pesar de que tuvo una recaída de un 30%, justo ahora se encuentra en un momento de potencial revalorización. Por lo que se espera un rebote al alza con el cual se puede tener obtener una ganancia casi segura si inviertes justo ahora. Banco Santander Otra empresa española en la cual resulta una buena idea invertir en la actualidad es el Banco Santander, del cual todos hemos oído hablar alguna vez. Las entidades bancarias o relacionadas con el sector financiero siempre suelen estar dentro del mercado de la bolsa. A lo largo de los años ha demostrado ser una entidad dentro de la bolsa con una muy buena rentabilidad y se espera que así siga siendo. Especialmente ahora que ha estado realizando cambios para mejorar sus servicios en el país. Telefónica Por otro lado, nos encontramos con Telefónica, una empresa que seguramente también conoces. Se trata de una compañía de telecomunicaciones que es de origen español. Aunque en la actualidad tiene sedes en todas partes del mundo. El crecimiento de la reputación de Telefónica la ha convertido en una excelente opción en la cual invertir. El riesgo de inversión se encuentra en un nivel medio. Sin embargo, muchos inversores la tienen en la mira justo ahora gracias a sus avances como compañía de telecomunicaciones. Merlín Properties Otra empresa en la cual vale la pena invertir es Merlín Properties. Se trata de una compañía de tipo inmobiliaria que se ha mantenido como la líder en lo que respecta a los activos terciarios. Esto se debe a que los precios de las viviendas, justo ahora, se encuentran en alza. Debido a ello, resulta muy factible invertir en este tipo de empresas en la bolsa. Y, en el caso de Merlín Properties, se ha vuelto una opción a la cual muchas personas han recurrido dentro de España. PharmaMar Otra opción al pensar en dónde invertir en bolsa que se debe tomar en consideración es las compañías de tipo farmacéuticas. Para este puesto hemos decidido hablar sobre Pharmamar. Esta ha sido una compañía que ha sabido a la perfección cómo mantener su recorrido en alza. Esto se debe a que el sector farmacéutico del país entra en lo que se denomina sector anticíclico. Por lo tanto, es una empresa que se mantiene muy bien posicionada y que resulta una opción factible para todas las personas que deseen invertir en ella.
Scalping: ¿Qué es y qué ventajas presenta usar esta estrategia?
El Scalping es una estrategia de mercado muy popular. Cada día atrae más la atención de operadores que desean obtener ganancias constantes, aunque sean pequeñas. Ya que al final del día su sumatoria dará la satisfacción de la ganancia deseada. Esta estrategia se fundamenta en el principio de que es más fácil prever pequeñas fluctuaciones que grandes variaciones. Además, facilita el aprovechamiento del potencial del apalancamiento financiero, para desarrollar ganancias (o pérdidas) potenciales, invirtiendo solo una parte del monto necesario para la operación. ¿Qué es el Scalping? Es una estrategia de inversión a corto plazo, cuyo tiempo de operación son pocos minutos. Consiste en abrir múltiples posiciones y cerrarlas con una pequeña ganancia, aprovechando movimientos pequeños, pero altamente probables del mercado. La buena gestión del capital que haga el revendedor es definitiva en la estrategia. Asimismo, es importante evitar las grandes pérdidas porque las ganancias que se pueden obtener se registran muy rápido. Por lo tanto, para recuperar las pérdidas hasta llegar al saldo inicial, se necesitaría de demasiadas operaciones rentables. Esta estrategia se basa en la creencia de que la tasa del par de divisas seleccionado no cambia tan rápidamente, pero con mucha frecuencia va en la misma dirección. El revendedor debe captar fácilmente esta tendencia, independientemente de si está subiendo o bajando. La premisa de esta estrategia es beneficiarse de pequeños cambios de precio. Para hacer esto, debe atenerse a las reglas establecidas y cerrar posiciones inmediatamente después de registrar incluso una pequeña ganancia o exceder el nivel mínimo de pérdidas. ¿Cuándo usar la Estrategia de Scalping? Los inversionistas o revendedores usan principalmente la estrategia de Scalping con activos de gran liquidez. Es decir, en el caso de que el instrumento financiero sea líquido y los movimientos en él sean dinámicos. Y ante las señales de tendencia a subir o bajar el precio, en ambos casos, el operador tiene la opción de utilizar la técnica de Scalping. Aprovechando así la oportunidad de la más mínima variación en el mercado, pueden abrir y cerrar muchas operaciones en el transcurso del día. Los instrumentos financieros líquidos permiten a los comerciantes aprovechar los cambios en el precio. En condiciones normales de mercado, los precios son estables y el diferencial es pequeño. La oferta y la demanda están equilibradas. Sin embargo, cuando las condiciones del mercado cambian, el diferencial se amplía y hay desequilibrio entre oferta y demanda. Este es un anuncio de un cambio en la liquidez del mercado. Circunstancia que el inversionista debe observar con detenimiento y aprovechar el momento para su beneficio. Es bueno usar Scalping cuando el mercado está bloqueado en rango ceñido o está entrecortado. Es decir, cuando no se observan tendencias en un lapso de tiempo largo, reducir la observación a tiempos más cortos puede revelar tendencias y oportunidades aprovechables. Aunque Scalping se adapta mejor al mercado de divisas, en los últimos años su uso también ha alcanzado a otros mercados, como las acciones y las criptomonedas. Por tanto, esta estrategia puede usarse tanto en situaciones de dinamismo extremo como de estabilidad de precios. Ventajas de la estrategia de Scalping La estrategia de Scalping es muy popular entre los operadores en el mercado financiero, por los beneficios que ofrece. Algunos de ellos son los siguientes: Garantiza ganancia con total independencia del rendimiento del instrumento de capital utilizado. La ganancia puede ser muy alta si se aplica la estrategia con éxito. Ofrece total autonomía operativa, permitiendo operar muchas veces en el día. Permite conocer casi al instante de efectuada la operación, si esta fue un éxito o fracaso. No requiere de las técnicas tradicionales de análisis. El riesgo es muy bajo, debido a que el mismo se divide entre las numerosas operaciones que se realizan. Limita en gran medida las pérdidas, puesto que las operaciones solo están abiertas por breve tiempo. Todas las operaciones se cierran en el mismo día, al cerrar el mercado. Por lo que no se sufre de los posibles imprevistos de una posición que permanece abierta en la noche. Desventajas de la estrategia de Scalping El Scalping es una operación que trae consigo considerables desventajas, especialmente para los revendedores con poca experiencia. Entre las desventajas se encuentran: Es necesario realizar una gran cantidad de operaciones para obtener beneficios sustanciales. Obliga a estar presente en el mercado observando las pequeñas variaciones de precio para aprovechar la oportunidad. Se deben cerrar muy rápido las posiciones, aunque haya ganancias o pérdidas. Implica bastante riesgo, debido a que hay mucho movimiento en pequeñas fracciones de tiempo, lo que dificulta encontrar una buena tendencia. Tiene alto potencial de pérdidas, porque si pierde las operaciones en lugar de ganar, rápidamente se vaciará la cuenta. Si después de abierta una operación, hay una distracción y no se cierra a tiempo, esta se degradará hasta que se borre la cuenta. El apalancamiento que implica llevar al máximo las ganancias involucra el riesgo de tener que compensar grandes pérdidas. Tiende a causar estrés por la rapidez y frecuencia con que se realizan las operaciones. ¿Cuál es la mejor divisa para hacer Scalping? El dólar estadounidense es la moneda más reconocida y aceptada en el mundo, aunque existen otras monedas fuertes y también reconocidas. Por lo que está presente en la mayoría de las transacciones del mercado financiero. Por ello, los operadores de Scalping se sirven de esta cotizada divisa a nivel mundial. Es utilizada en la mayoría de pares de divisas más importantes, entre los que destacan Euro/Dólar, Yen/Dólar y Libra/Dólar. Siendo este último, quizás, el mejor par, debido al respaldo que reciben de sus países de origen. ¿Cuáles son los mejores indicadores de Scalping? Los indicadores son herramientas son muy útiles que ayudan a generar informes basados en el análisis cuidadoso de la situación de las divisas elegidas para la operación. Entre la variedad de indicadores existentes, los mejores y más usados para Scalping son: Media móvil Es un indicador muy importante para la estrategia de Scalping y operaciones cortas. Este indicador muestra una línea de tendencia, indicando así la dirección en que se desarrolla el precio. Índice de Fuerza Relativa (RSI) Aunque se puede interpretar de diferentes formas, el RSI es ideal para prever los cambios de tendencia en mercados muy volátiles, información muy útil para operar con Scalping. Oscilador Estocástico Para muchos operadores es muy importante, debido a su utilidad en la para las estrategias de impulso de precio. Ya que se basan en que la tendencia durará un determinado tiempo. Divergencia de Convergencia de Media Móvil (MACD) El MACD es muy popular porque permite a los operadores reconocer muy rápido las señales de cambio y es excelente para estrategia de impulso.
Futuros de índices: ¿Qué son y cómo operar con ellos en el mercado?
Los futuros de índices son la bola de cristal de los mercados financieros. Se trata de un contrato de futuro puramente liquidado en efectivo basado en un índice bursátil. Los futuros de índices son utilizados como indicadores principales de la confianza del mercado. En los instrumentos a futuro su valor deriva de su respectivo subyacente y se mueve en sintonía de ese subyacente. Si el precio del subyacente cae, también lo hace el precio de futuro y viceversa. Los compradores (posiciones largas) y vendedores (posiciones cortas) de futuros de índices generalmente tienen supuestos opuestos sobre el precio del índice subyacente en la fecha de vencimiento. Los compradores obtienen una ganancia bruta si el valor del índice ha aumentado al vencimiento y una pérdida bruta si ha disminuido. Por otro lado, los vendedores obtienen una ganancia bruta si el valor del índice subyacente ha disminuido al vencimiento y una pérdida bruta si ha aumentado. ¿Qué son los futuros de un índice? Los futuros de índices son un derivado de los índices reales. Los futuros miran hacia el futuro para fijar un precio futuro o tratar de predecir dónde estará algo en el futuro; de ahí el nombre. Dado que hay futuros en los índices (S&P 500, Dow 30, NASDAQ 100, Russell 2000) que se negocian virtualmente las 24 horas del día, se puede observar los futuros del índice para tener una idea de la dirección del mercado. Los futuros se moverán según la sección del mundo que esté abierta en ese momento. En los futuros de índices los operadores leen los datos de intereses abiertos para rastrear el sentimiento de los inversores en torno a un índice. El interés abierto refleja las posiciones pendientes que se supone se cuadraran en el vencimiento o antes. Un aumento en el precio con aumento en el interés abierto en un valor muestra la confianza de los nuevos participantes y aumentan las posibilidades de un posible precio del precio subyacente. Características de los contratos de futuros Entre las características de los contratos de futuros podemos mencionar: Contrato fijo: en otras palabras, la cantidad, la calidad y otros elementos del contrato para todos los grados comerciales son fijos y el único elemento variable en el contrato es el precio. Entrega futura: En algún momento en el futuro, el empresario debe utilizar la entrega física o el contrato inverso para la cobertura. La cobertura inversa es el momento en el futuro para vender lo físico de nuevo, comprar de nuevo para vender. Margen de negociación: en otras palabras, un comerciante no tiene que pagar el monto total del contrato, sino que solo tiene que pagar una parte del depósito. Además, el margen no es el «prepago» o el «depósito» como lo entendemos normalmente. Es una garantía económica. ¿Cómo se determina el precio de un futuro? Para poder determinar el precio de un futuro, se toma en consideración una fórmula un tanto compleja. La misma intenta calcular con la mayor exactitud posible los precios de futuros. Tomando en consideración las características o elementos propios de cada contrato o cada operación abierta de futuros de índices. Así pues, los mercados de futuro en España están siendo regulados o supervisados por la Comisión nacional del Mercado de Valores (CNMV) y se utiliza la siguiente fórmula para determinar el precio de un futuro: Precio del futuro = Precio de cotización*[1+(r*t/360)-D*[1+(r´*t´/360)] r: tipo de interés de mercado para “t” días. t: los días restantes desde el momento presente hasta la fecha de vencimiento del contrato. D: Dividendo a recibir. r: tipo de interés de mercado para “t” días. t: cantidad de días entre la fecha de reparto del dividendo y el vencimiento de contrato. También es de destacar que se toma en consideración un aspecto denominado “Coste neto de financiación”. El mismo refleja pues la diferencia que existe entre el precio de una acción dentro de 3 meses y su valor real en el presente. Pero en sí, esta es la fórmula aplicable a cualquier tipo de operación de futuros de índices, y de la cual se determina el precio a futuro de los activos financieros. Se adapta a cada contrato de manera particular para dar un resultado mucho más exacto. ¿Cómo operar con futuros y derivados de índices? Los futuros sobre índices bursátiles forman el grupo de futuros financieros. Cada uno de los futuros sobre índices bursátiles está sujeto a un determinado índice bursátil, que se utiliza como objeto base o subyacente. De allí deriva el precio y el valor de la bolsa de valores. Como instrumentos negociables en bolsa extremadamente líquidos, los contratos de futuros sobre índices de acciones representan un medio excelente de participar en el rendimiento de una canasta de acciones seleccionada. Los futuros de índices de acciones también se pueden utilizar para asegurar el valor de las carteras de acciones basadas en índices de gestión de riesgos o cobertura. Incluso para obtener una imagen de la evaluación general del mercado de la probable valoración futura del mercado de su índice subyacente o descubrimiento de precios. Entre los índices bursátiles que son de suma importancia para la negociación se encuentran sin duda el índice NASDAQ 100 DE Estados Unidos, el Nikkei Index de Japón, el Ibovespa Brasil o el DJ EURO STOXX 50 en Europa. ¿Cómo funciona el mercado de futuros? Se trata simplemente de un contrato en la cual dos partes de dicho contrato, buscan pactar una compra y venta de activos financieros que se deberán pagar a futuro, en un tiempo determinado y acordado por dichas partes. El compromiso debe cumplirse antes de la fecha límite de vencimiento, en la cual se deberá comprar o vender según lo pactado en un principio. Estas operaciones se pueden posponer, pero debe realizarse antes de la fecha de vencimiento. Ya que, de no hacerlo la liquidación se dará lugar de forma automática de lo acordado en primera instancia. El mercado de futuro funciona con la finalidad de poder ofrecer a sus operarios la posibilidad de obtener ganancias por medio de predicciones hechas en los activos financieros y que tienen posibilidad de acrecentar su valor y sacar rentabilidad en el transcurso de ese tiempo. Es importante conocer cómo funcionan los valores de mercado en bolsa, qué aspectos determinan los precios y cómo saber identificar tendencias. Esto es la base clave para poder operar en futuro de índices lo más seguro posible. Ejemplo de comprar a Futuro Atención con el siguiente ejemplo práctico. Si se desea realizar un futuro de índices de Ibex 35, se debe tener en cuenta que este es el activo subyacente al cual operar. El precio de futuro se negocia a un precio parecido al precio de cotización del índice. Cada punto de índice de este activo, equivale a 10 euros, y la contratación se realizará en el día presente y se acuerda que la fecha de vencimiento es de un mes. Si la cotización del activo sube, se debe vender para generar ganancias y se cierra antes del mes. Si baja, se espera al mes o se renueva hasta que suba.
Cotización de metales preciosos: ¿Cómo afecta su cotización a la economía?
Los metales preciosos son conocidos en el mundo por su gran valor, pero pocos saben el protagonismo que tiene la cotización de metales preciosos en la economía global. Su capacidad para mantener gran parte de su valor en situaciones adversas, los convierte en una inversión obligada para los principales actores financieros de cualquier economía. Dando paso, gracias a su cantidad limitada, a una demanda constante que genera estabilidad de precio en sus cotizaciones y un comportamiento poco volátil. ¿Cómo se determina el precio de los metales preciosos? La cotización de metales preciosos, se determina de manera distinta a la mayoría de acciones y productos de inversión cotizados en una bolsa de valores. Según diversas fuentes, el precio de los metales preciosos está principalmente determinado por el sentimiento de inseguridad económica. Hechos como las recesiones, la posibilidad de guerra o la inestabilidad regional influyen de forma directa en un aumento de precio, a su vez ocurre lo contrario durante períodos de estabilidad causando importantes caídas de valor. No solo la inseguridad económica influye en el cambio de precio, también interviene la oferta de los grandes inversores. Asimismo, las noticias de tratos (compras, intercambios o ventas) hechos por bancos centrales y la entrada en vigencia de diversas regulaciones pueden generar fluctuaciones de precio. La limitada volatilidad a corto plazo de estos metales, tiende a convertirlos en la selección ideal para cubrir posiciones menos estables. Además, permite protegerse de eventos inflacionarios, manteniendo gran parte de su valor aun después de graves caídas en los mercados financieros. ¿Cómo afecta la cotización de los metales preciosos a la economía? La cotización de los metales preciosos tiene un profundo impacto en el valor de las monedas mundiales. Aunque se haya abandonado el patrón oro, este metal, como materia prima, puede actuar como sustituto de las monedas fiduciarias y utilizarse como cobertura eficaz contra la inflación. No cabe duda de que los metales preciosos seguirán desempeñando un papel integral en los mercados de divisas. Por lo tanto, son metales importantes de seguir y analizar por su capacidad única de representar la salud de las economías locales e internacionales. La variación al alza en la cotización de metales preciosos puede ayudar a los países exportadores a reducir el déficit económico. Mientras que los países importadores pueden ver reducida su capacidad de crecimiento económico. Es común encontrar que las naciones mantienen reservas de metales preciosos, como medida preventiva ante situaciones macroeconómicas adversas para poder asegurar su estabilidad. Entre más saludable sea una economía, menor será su necesidad de acumular e invertir en metales preciosos, reduciendo así impactos en su economía por cambios fiduciarios adversos. ¿Qué elementos influyen en la cotización de los metales preciosos? Los informes económicos de bancos centrales, indicadores de desarrollo, adopción de nuevas tecnologías y tratados comerciales e intercambios de reservas de metales preciosos. Así como nuevas legislaciones económicas nacionales y regionales, además del precio del petróleo, suelen ser los principales elementos que influyen en la cotización de metales preciosos. Pues la principal utilidad que han tenido a lo largo de los años ha sido la de servir como índices de riqueza y estabilidad. Aunque en la actualidad sus propiedades y características únicas han tomado mayor protagonismo. También influyen en su cotización eventos no tan positivos, como tensiones regionales, amenaza de conflictos armados, desastres naturales, recesiones económicas, tasas de inflación y desempleo. Lo que aumenta su valor en la medida que los eventos negativos aumentan y tienen mayor impacto. Sin embargo, la tendencia puede cambiar cuando se presentan periodos de estabilidad económica y social. Aun mayor influencia tiene en la cotización de los metales preciosos la sensación de seguridad y confianza que sientan los inversionistas en la viabilidad del mercado para mantenerse estable. ¿Qué metales preciosos cotizan en la bolsa? Aunque el nombre metales preciosos incluye la plata, el oro y los metales de EGP (elementos del grupo platino): platino, paladio, rutenio, rodio, osmio, iridio, entre otros. Solo los primeros tres son cotizados en bolsa, gracias a su alta demanda, versatilidad y fiabilidad. El valor por lote del oro, la plata y el platino no es tan alto como sus contrapartes no cotizadas. Pues estos metales al ser mucho más escasos y tener una demanda más especializada (industria e investigación) mantienen precios más estables. Se estima que la adopción y desarrollo de nuevas tecnologías de energías alternas tome auge. Esto hace que la demanda de los metales preciosos de EGP se incremente de manera exponencial. Esto aumenta a su vez los valores de cotización de metales preciosos tradicionales gracias a la volatilidad generada, transformando el mercado de futuros con nuevos productos. En la actualidad la plata se cotiza en su mayoría gracias a la demanda industrial, mientras el oro requiere de la sensación de inseguridad del mercado. ¿Se puede hacer una previsión de la cotización de los metales preciosos? Todos los productos cotizados en un mercado de valores pueden ser sujetos a la previsión de comportamiento en sus precios. La cotización de metales preciosos no es la excepción. Los métodos para predecir la cotización de cualquier metal precioso, están sujetos por la oferta y demanda actual y futura. Pues gran cantidad de inversionistas, corporaciones y grupos financieros almacenan estos materiales para proteger sus inversiones contra fluctuaciones graves en el mercado. Mientras otros actores los utilizan para rentabilizar sus inversiones al aprovechar su volatilidad natural. Diversas entidades comerciales entregan datos sobre los valores actuales de los metales preciosos. Ya que al tener estos un mercado más definido, tienden a tener información más transparente respecto a los inventarios y producción actual. Sin embargo, la alta demanda a nivel industrial, en combinación con las reservas privadas, generan incertidumbre que se puede ver incrementada por factores macroeconómicos inesperados. Además, las entidades de análisis entregan informes periódicos de desempeño que permiten tener una idea general del movimiento futuro de estos metales. ¿Qué características tienen los metales preciosos? Todos los metales preciosos comparten unas características particulares que los separan del resto de elementos metálicos. Tienen densidades elevadas, una resistencia a la corrosión muy buena, una excelente conductividad eléctrica, reflectividad de la luz y un coste elevado. A pesar de este último factor, su precio suele ser aceptable a nivel económico por sus propiedades y su rendimiento en servicio. Los valores de sus residuos son significativos en comparación con otros metales, siendo que el reciclaje es muy común debido a su alta demanda. Además, los metales preciosos son químicamente menos reactivos que la mayoría de los elementos y tienen un punto de fusión más alto que los metales normales, lo que significa que requieren grandes cantidades de calor y electricidad para ser fundidos y luego moldeados. Esto contribuye a que la cotización de metales preciosos sea muy alta, en especial aquellos pertenecientes al EGP (elementos del grupo platino). Cabe destacar que los más utilizados en los procesos industriales y por tanto más comercializados son oro, plata y platino.
Swing trading: ¿Qué es y cómo funciona esta estrategia de bolsa?
Si eres un usuario interesado en aprender mucho más del mundo del trading y los mercados financieros de la bolsa internacional, esta información te interesa. Ya que se hablará sobre una de las estrategias de trading más populares a corto plazo. De manera que puedas aprovechar ganancias sobre el cambio de precio de los diferentes activos de los cuales se pueden abrir operaciones. El Swing Trading es una estrategia de operación propia de la bolsa y los mercados de valores, y es importante conocerla por sus beneficios. Dentro de los trader existen distintos tipos de estrategias. Cada una de las cuales están pensadas para obtener beneficios a corto, mediano y largo plazo. El swing trading es una estrategia de bolsa pensada para los traders que prefieren realizar operaciones con beneficios a corto plazo. Ya que suele durar entre dos a 4 días de operación abierta. A través de esta guía vas a conocer más sobre ella, y los beneficios o posibles riesgos que pueda conllevar su aplicación en algunos casos. ¿Qué es un swing en la bolsa? El Swing Trading es una estrategia a corto plazo que busca sacar provecho o beneficios por medio de operaciones cuyos precios de activos pueden oscilar o variar de un momento a otro. El objetivo, básicamente, es comprar o vender tomando en consideración dichas variaciones para sacar un provecho a corto plazo en diversas operaciones de activos. El ideal es poder abrir operaciones de distintos activos financieros para que la rentabilidad de los mismos sea aún mayor, aunque otros también optan por dejar más tiempo abiertas las operaciones, entre 1 o 2 semanas. Esto se hace cuando se prevé que los precios de los activos estarán en una tendencia ya sea alcista o bajista. Y que se esté completamente seguro de que mantener tanto tiempo la operación abierta no supondrá pérdidas demasiado altas. Aunque, dejarla por más tiempo es pagar un coste por mantenimiento ya sea positivo o negativo. Este tipo de estrategias como el swing, son aplicadas comúnmente por usuarios individuales, ya que los beneficios son mucho más rápidos de obtener, en cambio, entidades como empresas prefieren hacer operaciones que pueden durar incluso años. ¿Cuáles son los puntos fuertes y débiles del Swing? Entre los puntos fuertes del swing se encuentra su claridad en los límites. Esto debido a que es una operación de corto plazo y se tiene mucho más definido la entrada en la cual se hace una operación de mercado, las ganancias estimadas que se alcanzarán y el stop loss que se implementará en caso de pérdidas. Otro punto importante es tener claro cómo se mueve el precio en el mercado para poder prever la dirección que tomará, no se suelen ver movimientos poco naturales. Las pérdidas son bajas, ya que no se asume riesgos altos en el stop loss. Por otro lado, los puntos débiles del swing se pueden definir como que los stop loss si bien son pérdidas pequeñas, son mucho más frecuentes por el tipo de operación. En caso de un cambio de precio totalmente inesperado, las pérdidas son considerablemente más altas. Es importante tener cuidado con las brechas que se puedan generar en los días que permanezca abierta la operación. Ya que se puede perder todo lo ganado. ¿Qué Indicadores técnicos se utilizan en el Swing Trading? Los swing traders deben estar muy atentos a diferentes indicadores técnicos que pueden ayudarle a identificar el posible movimiento de los activos en los mercados financieros. Dentro de estos indicadores se encuentra los gráficos, en la cual podrá revisar las tendencias y duración de la misma que ha tenido últimamente los precios y cuál es posiblemente sea la próxima tendencia o si se mantiene. Es importante que el trader sepa cuándo posiblemente un precio cambie o se mueva potencialmente para realizar su movimiento que le genere ganancias a corto plazo. También es importante evaluar los fundamentos del activo al cual se está pensado operar. Sobre todo, porque estos fundamentos pueden también ser un indicativo clave para conocer cuál será el próximo movimiento que tendrá este en la bolsa y así aprovechar estos datos a favor. Saber leer el mercado y sus indicativos, entender cómo funcionan las velas y cuándo hay señal de tendencia, y demás factores aquí mencionados son los indicadores técnicos que un trader swing debe utilizar para predecir precios. ¿Qué estrategias de swing trading son las más usadas? Dentro de la misma estrategia de swing trading, también existen subcategorías o tipos que se usan en el swing para saber aprovechar mejor una operación dependiendo de sus características. Estas estrategias se conocen como trading de tendencias y trading breakout. La primera, el trading de tendencia, es la estrategia que se ha especificado en los indicadores técnicos a tener en cuenta. Ya que se basa en las tendencias que ha tenido el precio de un activo, y conforme a ello, tomar decisiones para sacar beneficios. Y bien, el trading breakout, es una estrategia mucho más inmediata. Ya que toma como tal una tendencia ya dada, es decir, que ya se encuentra en curso para abrir una operación en el momento. Y, de esta manera, capitalizar lo más posible según el cambio del movimiento de tendencia que se prevé. Para ello, el trader debe tener una experiencia considerable en cuanto a la fuerza e impulso de una tendencia, para así estimar la duración del mismo y tomar decisiones que generen beneficios a corto plazo. Diferencias entre swing trading e intradía Para entender la diferencia entre un trading swing o intradía, solo es necesario analizar sus propios nombres, ya que en ellos se encuentra la clave o la identificación de los mismos. Por un lado, el trading de intradía, indica pues que las operaciones que se lleven a cabo, se deben realizar en un mismo día de trading. Es decir, ya sea que hayamos comprado o vendido activos financieros, estas operaciones deben cerrarse al finalizar el día. Y disfrutar de las ganancias generadas en ese corto período de tiempo. Por el otro lado, el swing trading no posee tal limitación en la bolsa. Ya que, como se ha observado anteriormente, el plazo de tiempo si bien sigue siendo corto, estos pueden ser entre 2 a 4 días. En ocasiones, también pueden durar semanas, todo depende de la estrategia y la lectura que esté haciendo el trader en un momento dado. Siempre con respecto a los activos de interés. Así pues, lo que diferencia a estas estrategias, es meramente el tiempo de duración, y para saber cuál usar, depende del estilo de cada trader y las necesidades que tenga en el momento. ¿Qué se necesita para hacer swing trading? Como todo en la vida, el swing trading requiere de estudio y preparación. Al tratarse de una estrategia de manejo de activos financieros, es imperativo tener vasta experiencia en el campo, análisis técnico y seguridad, sobre todo. Ya que, lo que se está poniendo en juego no es más que nuestro capital. Por lo que es importante saber cuándo el mercado hará cambios de tendencias. O cuál será el movimiento de los precios en un período determinado en días o semanas. A su vez, es menester que los traders swing puedan aprovechar la mayor cantidad de activos financieros posibles en bolsa. Ya que, esto significará una ganancia mucho mayor y que valga la pena el riesgo. Claro está, también se deberá tener mucho más cuidado de cada predicción de tendencia de dichos activos. Esto debido a que el margen de error es mucho mayor. Pero también, garantizará que los días de operación abierta sean mucho más rentables para futuras operaciones. Por esto es importante saber interpretar el mercado, identificar tendencias a través de un análisis técnico bien trabajado.
¿Cuáles son las principales bolsas asiáticas y cómo invertir en ellas?
Es importante tener en conocimiento que invertir en los índices asiáticos es una tarea un tanto complicada y que se debe estudiar a profundidad para poder sacar la mayor rentabilidad posible. No obstante, una vez que esto se entienda y se domine a cabalidad, se pueden disfrutar de ganancias bastante considerables en un mercado al cual no muchos están acostumbrados o tienen conocimiento de ello. Por lo que aquí se brindará la información respectiva a tomar en cuenta y poder tomar consideraciones en cuanto a los índices asiáticos, qué son, características, factores que influyen en el mercado y los principales índices. ¿Qué son las bolsas asiáticas? Bien pues, lo primero a tener en consideración, es que los mercados y bolsas asiáticas poseen básicamente, el mismo objetivo que la bolsa de valores de los países occidentales. Es un intercambio de valores de todo tipo, desde materias primas, hasta acciones e índices. Cuyo propósito es pues, venderlos o comprarlos a un precio según la tendencia que estos tengan y sacar un beneficio de ello. Estos mercados son usados como en otros, por su rentabilidad al emitir acciones y también la entrega de bonos con precios fijos. Aquí también juega un papel fundamental la oferta y la demanda de los activos. Y con base en ello también dependerán sus precios y mediciones en las gráficas. Claro está, lo que puede realzar la complejidad de los mismos, es la lectura de los mercados asiáticos y sus activos. También saber cómo identificar cuándo estos van a tener una tendencia ya sea alcista o bajista. Por lo que es importante manejar los análisis técnicos de dichos países asiáticos para tener información confiable de lectura y predicción. ¿Cómo operar con índices bursátiles asiáticos? Para operar con índices asiáticos, aunque no lo parezca, se recomienda tener muy en cuenta dos factores claves, los cuales son: Operar solamente si la bolsa española no está ofertando oportunidades claras de rentabilidad y cuando los mercados asiáticos presenten tendencias totalmente claras alcistas para realizar compras mucho más seguras. Ante un mercado mucho más desconocido, evidentemente, conocer los factores o elementos que indicarían tendencias es mucho más complicado. Sobre todo, si no vives en alguno de estos países orientales. Por lo que es imperativo que se tenga muy en claro las tendencias de ciertos activos financieros asiáticos antes de operar, y la fuerza o potencia con la cual se dará dicha tendencia. De esta manera evitas sufrir algún imprevisto o perder lo invertido rápidamente. Aquí es importante tener siempre demarcado el stop loss, a modo de prevenir grandes pérdidas, por lo que invierte el dinero que realmente estés dispuesto a perder. Invierte también a modo de complemento de tus otros mercados o bolsas. Chequea bien las garantías de ganancias, y estudia a profundidad los activos. 5 principales índices bursátiles de Asia Hong Kong Stock Exchange (HKSE) El principal índice bursátil de esta exchange, es el Hang Seng Index o por sus siglas HSI. Se trata de una de las más populares del mundo, por lo que es la mejor opción para rentabilizarla. Además, su capitalización es de aproximadamente 2.800 millones de dólares. Se encuentra operativa entre las 9:14 y 16:00 hora local. Japan Exchange Group (JPX) El índice principal de esta Exchange es el Nikkei 225, y se está hablando de la tercera bolsa más importante de todo el mundo. Con mayor relevancia e importancia de todo el continente y la principal del país nipón. Por lo que, es la más indicada si se desea operar en esta bolsa, que capitaliza en 3.300 millones de dólares con más de 2 mil empresas operando. Bombay Stock Exchange (BSE) Se trata de la bolsa india, y es una de las más antiguas de todo el mercado o bolsa asiática. Su índice principal es el BSE Sensex, pero también existen otros de gran importancia y que en ocasiones pueden ser muy rentables, tales como el BSE Small Cap y el BSE 500. Se considera como una de las 10 bolsas más importantes del mundo por su antigüedad. Opera desde las 9:15 a 15:30 hora local. Shanghái Stock Exchange (SSE) Aquí se debe tener en cuenta que no todos los inversores o accionistas extranjeros podrán operar, ya que está regulada por el gobierno chino. Pero en caso de poder hacerlo, cuenta con una capitalización de más de 4.365 millones de dólares. Siendo la tercera bolsa más importante del continente y la 6.ª mundialmente. Opera durante las 9:30 y las 15:00 hora local. Korea Exchange (KRX) Operativa durante las 9:00 a 15:30, su principal índice es el KOSPI, y alcanza una increíble capitalización de 1.2 billones de dólares. Es la única bolsa de valor en Corea del Sur. ¿Dónde operar con estos índices? Existen algunos bancos occidentales que permiten la posibilidad de poder operar estos índices asiáticos. Pero esta alternativa es bastante limitada y puede que a muchos traders no les parezca del todo seguro o rentable. Por lo que, la mejor opción es a través de CFD que están propuestos por los brokers respectivos que trabajan este tipo de bolsas. Para ello, es necesario contar pues, con una plataforma de trading en línea, en la cual permitirá realizar operaciones en mercados asiáticos anteriormente mencionados. Una vez que se tenga una plataforma en línea, ya se podrán tomar las acciones respectivas, ya sea en alta o baja, con respecto a mercados chinos, japoneses o indios. No obstante, es importante recordar operar en las bolsas más relevantes o importantes de índices asiáticos para que la rentabilidad sea mayor, y el margen de error mucho menor. Es importante también acotar que estos brokers ofrecen herramientas de análisis técnicos y que ayudan a la toma de decisiones con respecto a las bolsas y así obtener resultados más seguros. ¿Cuáles son los factores que influyen en las bolsas asiáticas? Este es uno de los aspectos más importantes a tomar en cuenta, ya que son los factores que decidirán el curso de los diferentes activos o índices asiáticos y de las cuales se tendrán que basar para la toma de decisiones. Así pues, las estadísticas o elementos más importantes a destacar se encuentran la inflación, el PIB, índices manufactureros y no manufactureros y la confianza que estos tengan por parte de los consumidores. La atención debe dirigirse a las estadísticas más volátiles, el precio de valores, situación geopolítica y acuerdos comerciales.
¿Cuáles son los principales índices bursátiles europeos en la actualidad?
Los índices bursátiles europeos se relacionan con un segmento de bolsa específico y definido con precisión. Dependiendo del segmento, el índice del mercado de valores puede ser un índice de la industria, un índice de materias primas o un índice de bonos. Sin embargo, los índices más conocidos son los índices bursátiles. En los índices bursátiles, las acciones de diferentes empresas se agrupan de acuerdo con ciertos criterios. De esta manera, debido al nivel del índice las tendencias en el mercado en general se pueden ver más fácilmente. Por lo tanto, los índices bursátiles a menudo se consideran un barómetro del sentimiento del mercado. Los índices bursátiles europeos funcionan para reflejar cómo ha sido el desempeño de los valores que han tenido los mercados nacionales y cómo es su comparación con los internacionales. Muchos de estos índices europeos están en la lista de los principales índices a nivel mundial. Estos son un importante barómetro del sentimiento en la bolsa de valores. Además, proyectan la opinión predominante en el mercado de todos los participantes del mercado. ¿Cómo negociar en los principales índices bursátiles? Lo primero es lo primero: no se puede invertir directamente en un índice bursátil porque un índice solo refleja el desempeño de varias empresas, según el país, la región, la industria o el tamaño de la empresa. Por tanto, un índice bursátil sirve principalmente como barómetro del estado de ánimo y ayuda a los accionistas a obtener una visión general del desarrollo de un mercado. Cada índice contiene un número diferente de acciones y está estructurado según diferentes criterios. El índice bursátil alemán (DAX), por ejemplo, enumera las 30 empresas alemanas más importantes. Mientras que el Nikkei japonés enumera las 225 empresas japonesas más grandes. El índice MSCI World se basa en el rendimiento de 1.600 empresas y el NASDAQ Composite comprende más de 3.000. En su mayoría del sector tecnológico. Existen diferentes tipos de cálculo para índices bursátiles. Como regla general se hace una distinción entre índices de precios puros e índices de rendimiento. Estos últimos también incluyen dividendos y otras distribuciones ¿Cómo se determinan los principales índices bursátiles europeos? En el caso de los índices bursátiles europeos se hace una distinción entre el índice de precios y el índice de rendimiento. En el caso del índice de precios, el nivel del índice representa el precio promedio de las acciones que contiene. El índice no se ajusta para los pagos de dividendos, por lo que también refleja los descuentos de precio que son habituales para los pagos de dividendos. Los índices mundialmente importantes y bien conocidos que entran en la categoría de “índice de precios” son, por ejemplo, el Dow Jones, el Nikkei 225 o el CAC 40. En el caso de un índice de rendimiento, por otro lado, los dividendos distribuidos se agregan directamente al nivel del índice para que no haya pérdida de precio. El índice de rendimiento más conocido es el DAX. El nivel de un índice se calcula normalmente a partir de los niveles de precios de las acciones que contiene. Los precios de las acciones contenidas se ponderan de acuerdo con varios criterios definidos para el índice y a partir de ellos se forma un valor promedio, que luego muestra el nivel del índice. 5 índices bursátiles europeos más importantes Los índices bursátiles son barómetros de mercado importantes porque hacen visible el desarrollo de regiones económicas e industrias enteras. Con los índices, los inversores pueden invertir ampliamente en un mercado específico. Entre los índices bursátiles europeos más importantes se encuentran: Ibex-35 El índice bursátil de España, Ibex-35, está en la lista de los principales europeos. Está considerado como uno de los índices más fiables del territorio. En él cotizan las 35 empresas más importantes de España. Algunas son: Banco Santander, BBVA o Telefónica, entre otras. Fue creado por la Bolsa de Mercados Españoles (BME) con el objetivo de mostrar el estado de la bolsa. Así mismo, este indicador sirve como referente para conocer el desarrollo económico del país. Eurostoxx 50 El Eurostoxx 50 está considerado uno de los índices bursátiles europeos más importantes. En él cotizan 50 de las principales empresas que tienen más relevancia en Europa. Estas compañías pertenecen a 19 sectores diversos, los cuales, a su vez, están dentro de 12 de los países de la eurozona. Entre los países que tienen mayor peso dentro de este están España, Francia, Holanda, Italia, Bélgica y Finlandia entre otros. Algunas de las empresas que cotizan en este índice son: AXA Group, SAP, Unilever, Banco de Santander y Daimler. Dax 30 El Dax 30 es la abreviatura del nombre Deutscher Aktienindex, y también lo puedes escuchar por las siglas Xetra Dax o Ger 30. Es el índice bursátil de Alemania y está reconocido como uno de los mejores índices bursátiles europeos, tanto nacional como internacionalmente. Este índice sirve de referencia a la Bolsa de Valores de Frankfurt, conocido como Frankfurter Wertpapierbörse, que al mismo tiempo está definido como un mercado secundario oficial. Cac 40 Este índice sirve como indicador para la bolsa del mercado francés. El número 40 indica que está constituido por las 40 empresas que más poseen capitalización en Francia. Una de las particularidades que lo caracterizan sobre los demás índices bursátiles europeos es que gran parte de las empresas que lo componen son extranjeras, siendo un 45 % de las acciones pertenecientes a las mismas. La que se lleva la mayor parte es Alemania, con un porcentaje de 21 %. Mientras que el resto se reparte entre compañías británicas, japonesas y estadounidenses. FTSE 100 El FTSE 100 son las siglas para Financial Times Stock Exchange. Es coloquialmente llamado Footsie 100 y también está dentro de los 5 principales índices bursátiles europeos. Este es el índice que se utiliza para referenciar la Bolsa de Valores de Londres. Dentro de él se encuentran las 100 empresas más relevantes en cuanto a la capitalización para el país. Este comenzó a funcionar en 1984 con un total de 1000 empresas y con los años fue reduciendo su número hasta llegar a lo que es hoy en día. Actualmente, las capitalizaciones de las compañías son del 70 %. Diferencias entre índices europeos e internacionales Como se ha dicho anteriormente, los índices bursátiles son unas herramientas por las que se puede ver las variaciones de las fluctuaciones en las bolsas de valores de un país en particular. A través de ellos se puede observar el promedio de las rentabilidades de las acciones que los componen, que cotizan de acuerdo a la bolsa de la nación en donde se encuentra. Por esa razón, es que estos son tan importantes, ya que los accionistas pueden verificar gracias a ellos cómo ha sido el provecho del mercado de un país. Sin embargo, existe una gran diferencia que separa los índices bursátiles europeos de los internacionales, y es que los primeros solo son pertenecientes a un continente en concreto, en este caso, a Europa, por lo que solo reflejan los principales índices que se encuentran allí. Mientras que los índices bursátiles internacionales presentan a los indicadores más importantes a nivel mundial, incluyendo todos los demás continentes, americano, asiático, oceánico y africano. Claro está que algunos de los índices bursátiles europeos pueden aparecer dentro de los internacionales, pero no necesariamente todos. Este último índice se basa en las capitalizaciones mundiales.
¿Qué es la volatilidad del mercado y qué la diferencia del riesgo?
No existe ni un solo inversor que esté tranquilo de que sus activos bajen de precio en el mercado. Y es que esto supone una pérdida determinada de sus ingresos. Más si se consideran con un perfil conservador. Es por esa razón que la gran mayoría de inversores en el mercado con solo escuchar la palabra volatilidad sienten temor, ya que eso puede ocasionar una caída de los mercados. Sin embargo, muchos inversores ven en la volatilidad una oportunidad que los puede beneficiar y a la que le pueden sacar provecho. ¿De qué manera? Para muchos inversionistas astutos, la volatilidad es una buena oportunidad para poder realizar una inversión en el mercado a precios más económicos, que son los más llamativos para la mayoría de los compradores. Esta se diferencia del riesgo, ya que este consiste en que cuando una compañía o persona está en proceso de quiebra se ve en la obligación de vender de forma masiva sus bienes a precios muy bajos. ¿Qué es la volatilidad en el mercado? La volatilidad es un término de estadística que mide la variación que han tenido las cotizaciones de los activos financieros de cualquier persona o empresa durante un tiempo determinado. Según la definición matemática, se considera como la desviación que han tenido los precios de los activos con respecto a su media, que es mediado a través de un porcentaje. Mientras más grande sea la volatilidad, mayor serán las oscilaciones de las cantidades de activos de acuerdo a la media. Y, por el contrario, si el nivel de volatilidad es menor, el grado de dispersión también lo será. Un ejemplo de esto serían los productos que cada año crean una inversión fija como lo son, en este caso, los depósitos; para estos, la volatilidad sería del 0 %. Si se habla en términos generales, mientras que este grado sea alto creará una gran fluctuación de activos, ya sea para la baja como para al alza. En este sentido, una renta variable obtendrá más volatilidad que una mixta y, al mismo tiempo, esta tendrá más volatilidad que una renta fija. ¿Cómo se calcula la volatilidad? Sea cual sea el tipo de activo que se presente, la volatilidad no es más que la variabilidad que han tenido los precios de acuerdo a su media en un período de tiempo determinado. Sin embargo, aunque la definición parezca un poco técnica, realmente la manera de calcularla no es tan complicada. Pongamos un ejemplo: se tienen dos rentabilidades correspondientes, cada una a años diferentes. El “Activo A” se puede representar así: Período 1= 5 % y el Período 2= 5 %. En ambos casos la rentabilidad es del 5 % que se mantiene durante dos años. Mientras que, por otra parte, se tiene el “Activo B”, que también posee dos rentabilidades de los años anteriores. Sería en este caso así: Período 1= 1 % y Período 2= 9 %. Es diferente al “Activo A” que no tuvo ninguna volatilidad, ya que sus precios permanecieron según la media, mientras que el “Activo B” sí tuvo una gran volatilidad que sería de un 5,65 %. Esto significa que este último activo tiene un mayor potencial tanto de beneficios como de riesgo. Mientras que el “Activo A”, aunque no tenga revalorización mayor al 5 %, tampoco posee riesgo. Tipos de volatilidad Existen diferentes tipos de volatilidad: De precios: La volatilidad de los precios ocurre si hay un fuerte cambio en la oferta y la demanda. Hay tres razones principales para esto: la estacionalidad, el clima y las emociones. Histórica: La volatilidad histórica se refiere al porcentaje de volatilidad que ha tenido una acción durante los últimos 12 meses. La acción es más volátil y más arriesgada si el precio es más variado durante el último año. Estas acciones se vuelven menos atractivas para los inversores. Implícita: La volatilidad implícita describe la volatilidad que los operadores de opciones creen que tendrá la acción en el futuro. Se puede saber cuál es la volatilidad implícita de una acción observando cuánto varían los precios de las opciones de futuro. Del mercado: La volatilidad del mercado es la velocidad de los cambios de precios para cualquier mercado. Eso incluye materias primas, divisas y mercado de valores. ¿Cómo afecta la volatilidad a los accionistas? La volatilidad es un concepto muy usado en el ámbito de las finanzas y en los fondos de inversión. Como se ha dicho anteriormente, esta inspecciona la desviación o variabilidad de la rentabilidad durante un tiempo preciso. Sin embargo, para los accionistas este instrumento puede convertirse en un arma de doble filo, ya que depende si la misma sube o baja, tiene diversas consecuencias para los activos. Si el índice de volatilidad sube significa que hay mayores desviaciones y, por tanto, es mayor la probabilidad de su riesgo. Mientras que, si la volatilidad es baja, significa que durante el período de tiempo no ha habido variaciones. Por lo tanto, los precios se mantienen estables. Sin embargo, también es cierto que, si esta es alta, puede que los beneficios sean mayores, pero normalmente los inversores conservadores prefieren invertir cuando este índice es estable para no tener consecuencias que al final traigan consigo una gran pérdida de dinero. Es importante en los mercados financieros comparar la volatilidad con la media de las categorías y las medias de las otras categorías entre ellas. ¿Cuándo se considera alta la volatilidad? Se considera que la volatilidad es alta cuando posee un gran rango de precios con respecto al activo disponible. Es decir, es cuando las cantidades sufren más variaciones y se produce lo que se conoce como desviación típica, que es cuando los precios no están de acuerdo con la media. Asimismo, cuando se dice que un activo es muy volátil quiere decir que este es considerado como impredecible. Muchas veces no se sabe qué consecuencias puede acarrear, por eso también lo tienden a confundir con el riesgo que pueda haber a futuro. A pesar de ello, así como en el momento en el que sube la volatilidad hay mayor riesgo de pérdida, también hay más probabilidades de que se pueda salir beneficiado y que todo juegue a favor de quien invierte. Cuando se aprovecha de alguna manera la volatilidad no siempre hay ganancias, puede resultar en pérdidas aun para los inversores más expertos. Algunos inversionistas más arriesgados prueban para ver cómo les va, mientras que otros prefieren no arriesgar mucho para no perder más después. ¿Cuál es la diferencia entre volatilidad y riesgo? Hay una tendencia por relacionar la volatilidad con el riesgo, ya que ambos suponen, en diferentes medidas, una pérdida de activos para los inversores. Sin embargo, hay una diferencia que los separa. La volatilidad puede suponer una oportunidad para aquellos que deseen invertir en capitales pequeños. Además, esta no es una acción que dure a futuro, ya que la misma se encarga de examinar los movimientos financieros del pasado. Aunque sí existe la posibilidad de que una acción se pueda repetir dos veces, pero esa no es una determinante. En cambio, el riesgo sí supone una acción inminente de pérdida. Esto se debe a que se trata de que la persona o empresa que haya hecho una cantidad de inversiones antes, ya sea de un momento a otro o de forma progresiva, se va a la quiebra. Trae como consecuencia que se ve obligada a vender todas sus acciones a precios bajos. Esto da como resultado una gran pérdida en el capital. La volatilidad en sí podría considerarse una de las ramas del riesgo, pero no en su totalidad, ya que esta es una acción que se puede mejorar.
Posiciones cortas en bolsa: ¿Qué son y cómo funcionan operando?
La bolsa de valores es un centro donde se realizan operaciones financieras, con el propósito de obtener ganancias y evitar pérdidas, o en su defecto minimizarlas. Una de esas operaciones son las de posición corta. Estas permiten al inversor vender un activo asumiendo que el valor del mismo en el mercado se depreciará. Es por ello que podrá obtener beneficios al adquirir los activos a menor precio en el futuro. ¿Qué son las posiciones cortas? Una posición corta es una operación financiera que se ejecuta para obtener ganancias cuando el valor de un instrumento financiero se deprecia, es decir, cuando su precio cae en el mercado. Una posición corta consiste en el compromiso de vender un activo que no está en la cuenta del inversor al vencimiento del contrato. Esto significa que está vendiendo un producto financiero y no lo posee actualmente. Ha sido una estrategia popular durante años, especialmente entre los participantes de la bolsa de valores. Los comerciantes optan por una posición corta cuando creen que el precio del activo financiero bajará. Si lo hacen, ganan. Si, por el contrario, el precio sube, pierden. La ganancia de la venta corta es la diferencia resultante del precio actual de la acción y el precio más bajo esperado en el futuro. El riesgo de esta posición es que el valor del producto financiero aumente. Entonces se debe comprar el producto a un precio mayor al esperado y asumir pérdidas. ¿Cómo funcionan las posiciones cortas? Para efectuar una transacción de posición corta, el vendedor pide activos prestados a un inversionista prestamista, para venderlos al precio vigente. Esto lo hace con el propósito de comprarlos más adelante a un precio menor y obtener la diferencia como ganancia. Para ello se basa en el supuesto de que en el futuro el valor del activo financiero caerá en el mercado. La transacción de préstamo es cubierta con un contrato con vencimiento y una tarifa de alquiler estipulada en el mismo. En otras palabras, un inversor toma prestada una acción del propietario por una, no muy alta, tarifa de préstamo. Luego vende esta acción a un precio determinado en el mercado. Pasado un tiempo, cuando el precio del activo cae en el mercado, el inversor que inicialmente pidió las acciones prestadas, las compra para devolverlas. Su estrategia es exitosa porque obtiene una ganancia, que es la diferencia entre el precio en que vendió y el precio en que compró, menos la tarifa de préstamo. Ventajas de operar en corto La posición corta en bolsa es una estrategia que brinda atractivas ventajas a los inversores que optan por ella. Algunas de esas ventajas son: Permite obtener ganancias sobre activos financieros, cuyos precios han caído en el mercado de valores. Otorga altas ganancias en poco tiempo al inversor que adquirió el derecho de vender. Protege los activos financieros que son objeto de la transacción, evitando las pérdidas para el propietario prestamista. Al vencimiento del contrato, el propietario del activo gana al conservar sus valores al precio que tenían al momento de establecer el acuerdo. El propietario prestamista recibe una prima por el alquiler del activo. Permite maximizar las ganancias potenciales si se utiliza el apalancamiento otorgado por el derivado financiero CFD (Contrato por Diferencia). No requiere de mucho capital para iniciar la transacción. Sirve como garantía para las inversiones a largo plazo. La posibilidad de obtener ganancias ronda un aproximado de 50% o más. Desventajas de operar en posición corta Debido al riesgo que conlleva realizar una operación en posición corta, el inversor debe estar dispuesto a asumir las desventajas que caracterizan esta estrategia financiera. Entre ellas se encuentran las siguientes: El vendedor puede tener pérdidas sobre las que no tiene control. De hecho, si al vencimiento del contrato el precio de la acción salta (aumenta), es imposible saber cuál será su límite superior cuando el piso inferior sea igual a cero (mínimo de cotización). Las ganancias están limitadas por el tiempo, por lo que se necesita una confiabilidad superior al 50% para ganar dinero, aunque hay raras excepciones. El costo de acceso a los datos es muy alto, ya que la mayoría de inversores en posición corta requieren acceso a cotizaciones en tiempo real, por lo que deben pagar. Las muchas entradas por “alta probabilidad” pueden generar pérdidas que son mayores que las ganancias absolutas, por lo que al final del día se pueden tener pérdidas. ¿Cómo se regulan las posiciones cortas? Las posiciones cortas se regulan mediante normativas establecidas por las bolsas, debido al riesgo que implican y con el propósito de evitar un posible daño al mercado. Muchos han responsabilizado de las crisis financieras a las posiciones cortas. En ese sentido, numerosos gobiernos han establecido medidas para regular las operaciones cortas. Hecho que se pudo observar claramente durante la crisis financiera del 2008, en países como Gran Bretaña, Alemania, EE. UU., Suiza, Irlanda, entre otros. Quienes decidieron restringir o prohibir temporalmente las posiciones cortas. En consecuencia, Estados y Regiones del mundo se ocuparon de crear normativas que rigen las operaciones de posiciones cortas en bolsa. Europa las regula mediante el Reglamento UE 236/2012. El cual obliga a los Estados miembros, notificar las posiciones cortas al ente regulador y hacer la publicación de las mismas. De igual forma, EE. UU. a través del Reglamento de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC/Securities and Exchange Commission) supervisa y norma las posiciones cortas. Protegiendo a los inversionistas y al mercado. Diferencias de posición corta y posición larga Aunque las posiciones corta y larga son operaciones de compra y venta de instrumentos financieros, sus diferencias son marcadas. Un inversor asume una posición larga cuando compra valores previendo que van a aumentar su precio, sin ocuparse de cuánto tiempo lleve que ello ocurra. En contraposición, un inversor toma posición corta cuando presta valores para venderlos previendo que pronto y posterior a la venta, su precio caerá. En la posición larga se obtienen ganancias si el precio del activo sube y pérdidas si el precio del activo baja. Por el contrario, en la posición corta las ganancias se tienen cuando el precio del activo baja y pérdidas cuando el precio sube. La posición corta además de generar las anheladas ganancias, o pérdidas según se dé el caso, también protege los valores objeto de la operación. Mientras que la posición larga solo produce las ganancias deseadas, o pérdidas. En la posición larga el inversor opera con valores propios y en la posición corta con valores prestados.
Indicador RSI: ¿qué es y en qué mercados puedes operar con este indicador?
Los mercados financieros son un mundo apasionante que ofrece muchas oportunidades de generación de ingresos. Sin embargo, para tener éxito es necesario entender toda la terminología para utilizarla a favor de quienes invierten en estos mercados. El indicador RSI es uno de ellos y se refiere a la fuerza relativa de los movimientos ascendentes frente a los movimientos bajistas. Esto permite identificar cómo de fuerte es una tendencia y cuándo se acerca el fin de ese determinado movimiento. A la hora de invertir es vital adelantarse a los cambios en los precios del mercado y es ahí donde entra en juego el indicador RSI. Este indicador suele ser del tipo oscilador, así que es un indicador dinámico. Todo inversionista a través de este indicador puede determinar cuándo es el momento de comprar o vender. Este indicador funciona a través de las comparaciones entre las últimas ganancias de un activo frente a sus pérdidas más recientes. De esta manera, transforma este dato en una cifra que va del 0 al 100. ¿Qué es el indicador RSI? El indicador RSI forma parte del análisis técnico, que es aquel que estudia el mercado mediante el uso de gráficas. Aquí, para poder anticiparse a posibles cambios en las tendencias se utiliza este indicador, ya que permite medir los cambios en los precios. Por esto, con el indicador RSI se puede anticipar posibles cambios si se determina que ese instrumento está sobrevalorado o sobrevendido. Una de sus características es que al ser oscilador se mueve entre una línea del 0 al 100 y así se representa gráficamente. Este medidor fue desarrollado en el año 1978 por J. Welles Wilder. Hoy en día es muy popular. Esto se debe a que en el ‘trading’ es necesario tener en cuenta diversos factores para poder adelantarse a los comportamientos del mercado. De esta manera, al ser un mundo tan volátil se dice que cuando un activo muestra un RSI de 70 estaría muy cerca de presentar una corrección en el precio. Por otro lado, si su indicador está por debajo de 30 podría presagiar un posible aumento en su valor, ya que estaría infravalorado. ¿Cómo se calcula este indicador? Para calcular el RSI se emplea la siguiente fórmula: RSI= 100-100 / (1+RS). En donde es necesario entender que RS = promedio las subidas del precio en un periodo determinado / el promedio de las bajadas en el precio durante ese trayecto. Por ello, para calcularlo correctamente se suele utilizar el número 14 como el tiempo habitual y equivaldría a un intervalo de 14 días. De esta forma, el promedio se estima en un porcentaje y este se divide entre el periodo de días para luego continuar con la fórmula. Para ejemplificar su cálculo se puede decir que, si en 14 días el valor de un instrumento ha aumentado un 1 % durante la primera semana, mientras que ha bajado un 0,5% en los últimos 7 días. A partir de aquí se dividiría 1 % /14 y daría un resultado de 0,00071, que sería la división del promedio de subida entre 14 días. A su vez 0,5 %/14 da un resultado de 0,00035 y luego se pasaría a la obtención del RS. En este caso divides 0,00071/0,00035 y obtienes 2 como consecuencia de la operación. Por último, efectúas 100-100 / (1+2) = 66,6, que sería el indicador RSI. ¿De qué manera se usa el RSI? Como puedes observar el indicador RSI lo que busca determinar es qué impulsa el movimiento del precio de un activo. Por tanto, si la tendencia es bajista o alcista el medidor disminuirá o subirá, lo que te permitirá presagiar cuál será la próxima corrección en el mercado. Así los ‘traders’ utilizan el RSI muy a menudo y lo tienen como uno de sus aliados más importantes a la hora de invertir en un instrumento. Generalmente, estos profesionales se basan en el análisis técnico para elegir el momento ideal para entrar al mercado. En este sentido, el uso principal que le dan al RSI es para determinar las tendencias que predominan en un momento. Según el periodo de tiempo que se utiliza, al estar en un intervalo del 0 al 100 se puede descifrar si un activo se encuentra en fase alcista o bajista. Dicen los expertos que si el indicador está por encima de 70 se encuentra en sobrecompra y cuando está en 30 está en sobreventa. A partir de aquí el inversionista debe valorar si es el momento ideal para comprar o vender este instrumento. Identificación de la tendencia con el RSI Encontrar la tendencia con el RSI es una de las funciones más importantes de este indicador. Con él podrás determinar la fuerza y la posible dirección que tendrá un precio en los siguientes días. En consecuencia, si un mercado se encuentra en sobrecompra o sobreventa permite establecer una estrategia para poder aprovechar ese movimiento. Por otro lado, cuando el indicador RSI está en 50 significa que no hay una tendencia definida, así que sería el peor momento para entrar al mercado. Por todo esto, lo ideal es que cuando el indicador marque la tendencia se verifique cómo de fuerte es ese movimiento. Generalmente, los precios suelen variar de forma muy agresiva, aumentando rápidamente por un periodo de tiempo. Lo mismo sucede cuando disminuye, así que hay que tener en cuenta otros indicadores para tomar la decisión acertada. En este sentido, si la señal está por encima de 70 está en sobrecompra y ocurre cuando los valores aumentan súbitamente, así que se espera que disminuya de un momento a otro. ¿En qué mercados se puede operar con este indicador? El indicador RSI es utilizado en los mercados financieros que sean volátiles. No se utiliza mucho en los mercados estables. Por lo tanto, es muy usado en el DAX 30, índices y sobre todo en el mercado de divisas, ya que la fluctuación de precios es muy grande. Este último tiene una gran aceptación entre los trader, ya que permite generar mucho dinero y es reconocido como el mercado más líquido del mundo. De esta manera, es una buena idea ponerlo en práctica con algunas de estas divisas. Por otro lado, a pesar de que la bolsa de valores también muestra volatilidad no se sugiere que se utilice solamente el indicador RSI. Esto se debe a que el mercado de acciones presenta una volatilidad en los precios mucho menor que en los demás sectores. Por esta razón, es mucho más difícil establecer una tendencia solo con el RSI, sin la ayuda de otros indicadores, a tal punto que podría jugar en tu contra. Sin embargo, este indicador es perfecto cuando existe una gran fluctuación de precios en cortos periodos de tiempo. ¿Qué son las divergencias del indicador RSI? Las divergencias son uno de los aspectos más importantes que puede demostrar el indicador RSI. Estas pueden apreciarse cuando un precio sigue un determinado movimiento, pero al compararlo con el máximo del RSI se refleja una tendencia opuesta. A partir de aquí podría presagiar un cambio en el mercado, así que proporciona una ventaja a la hora de invertir. Las divergencias pueden ser alcistas, que es cuando el precio posee una tendencia bajista, pero el indicador RSI es positivo. A su vez la divergencia bajista es cuando el precio se está elevando, pero el RSI es bajista. De esta manera, este aspecto lo que explica es que, a pesar de una tendencia, las señales indican que el movimiento podría variar en los próximos días. Por esto, el indicador RSI es fundamental para cualquier ‘trader’ que quiera maximizar sus ganancias y tener la mayor cantidad de variables en su control. Su estudio es muy sencillo y permite predecir el precio de un instrumento por un periodo determinado, lo que resulta muy útil para reducir el riesgo. Así que solo es cuestión de que lo empieces a usar para que veas todas sus ventajas.
Velas Japonesas: ¿Qué son y cómo interpretarlas para ganar en bolsa?
Todo inversor que quiera ingresar en el mundo de la bolsa de valores debe conocer y saber qué son las velas japonesas. Se trata de una representación gráfica que intenta reflejar el precio de determinado instrumento a través de las figuras en forma de velas. Por ende, está compuesto por un cuerpo y dos mechas que reflejan el comportamiento del precio durante un tiempo específico. Se trata de una herramienta muy útil para el inversor ya que le permite conocer cuáles son las tendencias en el mercado. ¿Qué son las velas japonesas? Las velas japonesas son un gráfico que muestran el comportamiento de un activo en un lapso de tiempo específico. A través de los patrones que posee se pueden presagiar sus siguientes movimientos. Es un gran aliado de los inversores. A su vez forma parte del análisis técnico, que busca predecir el futuro de los activos financieros a través de diferentes gráficos. Con las velas japonesas y los patrones que muestra se intenta predecir, de forma más o menos correcta, lo que sucederá en un futuro cercano en ese título. Su comportamiento le da una cierta seguridad a cualquier inversor que las estudia, porque reflejan la tendencia que existe en el mercado. Por otro lado, esta gráfica permite observar y estudiar el precio de un instrumento desde distintos ángulos. Lo que demuestra que es una información muy útil a la hora de elegir una opción. Además, gracias a su popularidad, los brókeres han creado diversas guías y tutoriales para que todo inversor pueda utilizarlas de la mejor manera posible. Todo esto, convierten a las velas japonesas en uno de los mejores aliados para el trader. ¿Cómo interpretar las velas japonesas? Lo más importante con las velas japonesas y cualquier otro instrumento es saberlas interpretar para aprovecharlas al máximo. En este sentido, estas muestran una señal que puede reflejar un movimiento alcista o bajista en el mercado, así como muestra de otras variables importantes. Entonces, a partir de aquí se pueden sacar conclusiones y determinar cuál es el momento ideal para invertir de acuerdo a las tendencias que refleja el gráfico. Para ello, es necesario observar con mayor detalle elementos como la longitud, los diversos patrones y el color de las velas. Esto quiere decir que la longitud te mostrará cuáles son los puntos más bajos y altos alcanzados por ese activo en un plazo específico. Por su parte, el color azul refleja una tendencia alcista, mientras el rojo muestra una tendencia bajista. Por otro lado, es importante analizar con detenimiento la longitud de la mecha, porque puede representar la intensidad de una señal. Esto quiere decir que, a pesar de que el color sea azul, es muy probable que dentro de poco la tendencia sea bajista. Tipos de velas japonesas Las velas japonesas se dividen en tres grupos: las marubozu, hammer y doji, que son las más utilizadas. Las marubozu van en una sola dirección y suelen ser de las preferidas por los trader, ya que no tienen sombras. Por ende, pueden reflejar la tendencia del momento en una tendencia específica o de la rotura de un movimiento. Todo esto hace que sea de los momentos más ventajosos para entrar al mercado, así que hay que aprovechar y contrastarlo con tu estrategia de inversión. Por su parte, las hammer demuestran más bien un movimiento o intención frustrada y suele suceder cuando las compras repetitivas se frenan de repente. Realmente es un parón que hubo en el precio de un activo, lo que representa pérdidas para muchas personas. Por todo ello, la forma de estas velas es de un cuerpo pequeño junto a una larga sombra que puede demostrar parte de la frustración del movimiento. Así que hay que analizarlas bien antes de entrar en este punto. Por último, están las doji, que no muestran una intención clara del precio, por lo tanto, son velas pequeñas. Se caracterizan porque en la apertura y cierre los precios son prácticamente iguales, reflejando que no hay mucho interés en este activo. En este sentido, cada vela posee unas prestaciones diferentes que hay que valorar muy bien antes de decidir invertir dinero en ella. A lo largo de la jornada estas velas se van uniendo entre sí y se expanden para formar las grandes gráficas que se aprecian en internet. ¿Cuáles son los patrones de velas alcistas? Ahora bien, entre los patrones de velas alcistas encontrarás el martillo, que es un cuerpo pequeño que posee una larga mecha inferior. Los expertos señalan que suele situarse al final de una tendencia a la baja y el color rojo representa la tendencia ascendente. Suele ser el impulso para un gran aumento en los precios. Por otro lado, está el martillo invertido, que tiene como diferencia que su mecha superior es más larga que el anterior. Básicamente refleja que hubo una presión de compra y venta simultáneamente, pero que no disminuyó el precio del activo. El envolvente se caracteriza por tener dos velas y posee un cuerpo rojizo que está envuelto en una gran vela verde. Por esto, una vez que aparece por segundo día consecutivo la tendencia suele ser elevada, lo que asegura buenos ingresos para los inversores. Además, está el penetrante, que es un patrón de dos velas, una de ellas roja y larga, mientras que la otra es de color verdoso. Entre el cierre de la primera vela y la apertura de la de color verde suele haber un ciclo bajista, pero se espera que al día siguiente la tendencia sea alcista. Por último, está la estrella de la mañana, que aparece como una luz en medio de la oscuridad. Posee tres velas, de las cuales una posee un cuerpo pequeño que está justo al lado de la verde y la roja. En este sentido, generalmente aparece cuando la presión de venta comienza a bajar, lo que significa que en los próximos días puede haber una tendencia alcista. Cada una de estas velas tiene una forma diferente, así que es necesario leer detenidamente cada una de sus características para que la interpretes correctamente. ¿Cuáles son los patrones de velas bajistas? Las velas japonesas también tienen patrones bajistas. Una de ellas es el hombre colgado, que se le conoce como la versión pequeña del martillo. Este patrón suele formarse después de una tendencia ascendente y demuestra que las ventas de este instrumento fueron importantes en el día. Además, suele ser interpretado que el movimiento alcista está a punto de desaparecer. Por otro lado, está la estrella fugaz, que posee el mismo cuerpo que el martillo invertido, pero su diferencia es que se forma en tendencia alcista. Otro de los patrones bajistas es el envolvente, quien también surge al finalizar la tendencia alcista. Generalmente refleja una caída del mercado, ya que implica la disminución del precio en un determinado activo y su cuerpo verde, envolviendo una gran vela roja. A su vez está la estrella del atardecer, que posee tres velas que se asemejan a la estrella de la mañana. Ella refleja un cambio en la tendencia ascendente y puede confirmarse cuando la tercera vela quita los ingresos de la primera. Por último, están los tres cuervos negros, que tiene tres velas rojas y grandes que lo combina con mechas cortas. Es muy interesante porque suele abrir con el mismo precio de la sesión anterior, pero este empieza a disminuir en cada cierre cuando la presión de venta aumenta. El inversor que utiliza las velas japonesas como guía, debe interpretar cuando es el inicio de una nueva tendencia bajista y acortar su posición. Cada patrón muestra informaciones diferentes que deben ser interpretadas para ajustarla a las estrategias de inversión. Desventajas de hacer trading con los patrones de velas Con toda esta información queda claro que los patrones de velas son un instrumento muy útil que ayuda a los inversores en sus decisiones. Sin embargo, es importante emplearlos adecuadamente para obtener el máximo provecho. Por ello, hacer trading, solo con patrones de velas podría traer algunas desventajas, ya que no permite ver el mapa general del mercado más allá del precio. Esto es un gran problema cuando se está en un mercado muy volátil. Por ello, lo más conveniente es utilizarlas junto a otros instrumentos para tomar la decisión acertada.
Swap financiero: ¿Qué es y cuáles son los principales tipos?
Los swap se encuentran entre las innovaciones financieras más exitosas de los últimos años. Se trata de operaciones de permuta pactadas individualmente entre las partes contratantes. En su mayoría, sirven para cubrir riesgos, pero también se pueden utilizar como instrumentos especulativos para optimizar los rendimientos. A diferencia de los contratos a futuros, que en su mayoría están estandarizados y vencen en un momento determinado, se pueden negociar libremente entre los socios contractuales. Estas son apuestas sobre el desarrollo futuro del mercado. La mayoría de los swaps involucran flujos de efectivo basados en una cantidad de capital, un préstamo o una fianza, aunque el instrumento puede ser casi cualquier cosa. La mayoría de los swaps implican flujos de efectivo basados en un importe principal, como un préstamo o un bono. Aunque el instrumento puede ser casi cualquier cosa. Normalmente, el importe principal no cambia de manos. Cada flujo de caja incluye un componente de la permuta. Uno de los flujos de caja suele ser fijo, mientras que el otro es variable y se basa en un tipo de interés de referencia, un tipo de cambio flotante o el precio de un índice. ¿Qué es un swap? El swap es un método de intercambio entre dos entes o personas. Los swaps son transacciones de intercambio extrabursátil en las que se intercambian flujos de efectivo futuros. Los socios contractuales pueden utilizar swaps para protegerse contra riesgos específicos. Un swap financiero es un contrato en el que una parte intercambia los flujos de efectivo o el valor de un activo por otro. Por ejemplo, una empresa que paga una tasa flotante puede intercambiar sus pagos de intereses con otra empresa. Esta luego paga a la primera empresa una tasa fija. Los swaps también se pueden utilizar para intercambiar otros tipos de valor o riesgo, como la posibilidad de incumplimiento de pago de un bono. Un swap puede definirse formalmente como un contrato financiero bilateral que estipula un intercambio de flujos de efectivo, pagos de intereses o pagos de divisas entre dos partes. Este contrato se basa en condiciones especificadas y un monto nominal en el momento de la celebración. Las transacciones de swap se negocian normalmente de forma individual entre las partes y no existe un mercado estandarizado. Características clave de los swaps Todo swap que se considere como tal y un negocio serio y rentable debe cumplir una serie de pautas, características o elementos clave para que el mismo sea llevado a cabo con total éxito. Estos elementos son los siguientes: Fecha inicial del intercambio swap y de vencimiento: es importante establecer este elemento desde el principio, ya que se debe pautar un tiempo estimado para alcanzar el objetivo y satisfacer la necesidad de ambas partes. La cantidad monetaria total estimada: esto determinará la cantidad de los flujos monetarios que se deban pagar periódicamente para alcanzar el objetivo propuesto. El interés de ambas partes: pues bien, no será un swap si no se especifica cuál es el interés económico y financiero de ambas partes que se espera alcanzar con el swap. Frecuencia de las cuotas o flujos monetarios. La base de cálculo: con la cual ambas partes determinarán sus flujos. ¿Cuál es la finalidad de un swap? El swap tiene como finalidad principal, poder definir o proporcionar a las partes la posibilidad de convertir esquemas de pagos con otros esquemas de naturaleza diferente y, así, adaptarse a las necesidades de ambas partes. Otro objetivo de los contratos de swap es aprovechar las ventajas comparativas de costos que tienen los socios de swap en los distintos mercados. Por lo general, estos acuerdos de intercambio se llevan a cabo como transacciones OTC, es decir, negociación extrabursátil, porque no son contratos estandarizados. Además, las transacciones de swap se pueden utilizar para una variedad de propósitos, como cobertura de riesgo, estructuración de la cartera de acciones, mejora de las estructuras del balance o explotación de oportunidades especulativas. Este tipo de intercambio también acepta intercambios de bienes y servicios, por lo que no necesariamente se cierra a pagos e ingresos monetarios. ¿Cómo funciona un swap? En un swap financiero, las partes intercambian flujos de efectivo sobre la base de un importe principal. Este importe no se intercambia realmente, para cubrir el riesgo de tipos de interés o para especular. Por ejemplo, la compañía ABC acaba de emitir bonos por valor de 1 millón de dólares con un vencimiento a cinco años y un tipo de interés anual variable definido como el tipo de oferta interbancaria de Londres (LIBOR) más el 1,3%. Supongamos también que el LIBOR está en el 2,5% y que la dirección de la compañía ABC teme una subida de los tipos de interés. El equipo directivo encuentra otra empresa, XYZ dispuesta a pagar a ABC un tipo de interés anual del LIBOR más el 1,3% sobre un importe principal de 1 millón de dólares durante cinco años. En otras palabras, XYZ financiará los pagos de intereses de ABC sobre su último bono. A cambio, ABC pagará a XYZ un tipo de interés anual fijo del 5% sobre un valor nominal de 1 millón de dólares durante cinco años. ABC se beneficia del swap si los tipos de interés suben significativamente en los próximos cinco años. XYZ se beneficia si los tipos de interés bajan, se mantienen o suben poco. ¿Cuáles son los principales tipos de swaps? Los swaps se clasifican en tipos de interés y tipos de cambios. Los swaps de tipo de interés se caracterizan porque una de las partes debe pagar flujos monetarios de intereses fijos, a cambio de que la otra parte pague por medio de intereses variables. Por otro lado, el pago de flujo monetario de tipo de cambio, se caracteriza porque una de las partes realiza un pago de interés de tipo fijo en una divisa específica. Mientras que la otra parte debe cancelar pagos de tipo variable con otro tipo de divisa a la de su contraparte. Los swaps de tipo de interés y de tipo de cambio tienen a su vez dos subtipos: IRS (Interés Rest Swap), los pagos de flujos fijos por flujos variables se realizan en un mismo tipo de divisa. Basis Swap, ocurre casi lo mismo, un pago de tipo fijo por uno de tipo variable en una misma divisa, pero cambia en la frecuencia o bases de dichos pagos. Los swaps de tipo de cambio son: Swap de Divisas, son préstamos con intereses de tipo fijo en divisas diferentes. ‘Floating rate currency swap’, intercambios de tipo variable con diferentes divisas. ‘Cross currency swap’, intercambios con intereses fijos a cambio de intereses variables con diferentes divisas. Importancia de los swap en el mercado financiero Los swaps son una de las innovaciones financieras más exitosas de los últimos años. Los socios de los swaps intercambian cuentas por cobrar y pasivos en la misma moneda o en diferentes monedas. Las expectativas sobre la evolución futura (por ejemplo, con tipos de interés y divisas) juegan un papel decisivo. Porque los swaps contienen un acuerdo contractual sobre el intercambio de flujos de pagos futuros (flujos de efectivo). Y a diferencia de las transacciones de futuros, un swap no resulta en cumplimiento físico. Los participantes en transacciones de swap tienen básicamente dos objetivos diferentes. Algunos quieren reducir el riesgo, otros lo toman porque quieren aumentar sus beneficios. Los swaps hoy en día representan casi el 80% de las operaciones del mercado global financiero, y es que su efectividad es bien evidente. ¿Por qué? Porque se adaptan muy bien a las necesidades e intereses de sus partes, lo cual lo hace un negocio rentable bajo un acuerdo bien definido.
Ventajas y desventajas de usar el indicador MACD en tu estrategia de Trading
Si estás pensando entrar en el mundo del trading y la bolsa de valores en el mercado internacional, debes estar preparado, con buen nivel de experiencia económica y predicción de activos financieros. Además de eso, debes conocer las herramientas que puedan facilitar la tarea de predecir o indicar alguna notificación, en cuanto a cambios en los activos, ya sea para realizar una compra o una venta. Una de estas herramientas es el indicador MACD que te ayuda en la tarea de identificar los cambios en los valores de precio. El MACD es uno de los indicadores más populares para el análisis técnico de índices, acciones y divisas. Casi todos los analistas de gráficos utilizan el indicador de convergencia/divergencia de la media móvil en sus gráficos. Pero muy pocas personas que comienzan en el mundo bursátil saben que un sistema de negociación que se basa exclusivamente en el MACD estándar inevitablemente arruina la cuenta. Este artículo tiene como objetivo arrojar luz sobre los pros y los contras del indicador MACD. ¿Qué es el indicador MACD? Al referirnos al indicador MACD hablamos de una herramienta de análisis técnico que se utiliza como un método para la identificación y alerta de cambios en el impulso de activos, ya sea en alza o en baja. Es conocido también como media móvil de convergencia/divergencia, ya que él mismo recoge la información de diferentes medias móviles que proporcionan los datos para descubrir oportunidades de compra y venta de activos. La convergencia, por un lado, hace referencia a que dos medias móviles de activos se están acercando. Por el contrario, la divergencia hace referencia a que las medias se están alejando. Este tipo de indicador es muy útil a la hora de realizar operaciones y no se puede estar en todo momento pegado a las gráficas para comprobar si estas están al alza o a la baja. El sistema te notifica cuándo ocurren estos cambios para que rápidamente se pueda tomar una medida que pueda indicar pérdidas. ¿Cómo funciona el indicador MACD? El sistema o el indicador MACD funciona por medio de un histograma, que muestra una gráfica sencilla de dos líneas. Una de ellas representa el indicador o línea MACD. Esta monitorea e indica las distancias que existen entre dos líneas móviles, ya sean convergentes o divergentes. Y en otro sentido, la línea de señal. Esta es la encargada de percibir los cambios o fluctuaciones de los activos e indica cuándo es una buena opción de compra o venta. Dado que el MACD es uno de los indicadores más antiguos, existe una gran cantidad de reglas para su aplicación. Por ejemplo: Si el indicador cruza su línea de señal («disparador»), se trata de una señal de compra. Si el indicador cae por debajo de la línea de señal, esto se considera una señal de venta. Las divergencias indican un cambio de tendencia en la participación. El MACD solo debe usarse en caso de fuertes movimientos de tendencia. El histograma MACD muestra qué tan lejos se ha movido el indicador de la línea de activación y, por lo tanto, ayuda a determinar la importancia de este movimiento. ¿Cómo se interpreta y utiliza el indicador MACD? Al mirar el MACD en el gráfico, hay una línea cero alrededor de la cual se mueve el indicador. Las dos líneas son la de MACD y la de señal. Cualquiera que observe la representación notará que las dos se están alejando o acercándose entre sí. Con respecto a la fuerza de la tendencia, se debe observar la distancia entre la línea MACD y la de señal. Si hay una brecha mayor entre ellas, puede ser un signo de una tendencia más fuerte. Por otro lado, se puede derivar una tendencia más débil si el espacio entre la línea MACD y la de señal disminuye. El MACD no solo indica la fuerza de la tendencia, sino que genera señales comerciales. Estas se pueden leer con relativa facilidad en el gráfico. Cualquiera que esté esperando una señal de compra confía en que la línea MACD cruce la de la señal de abajo hacia arriba. Se indica un punto de salida cuando la línea MACD cruza la de señal de arriba a abajo. Divergencia alcista y bajista con el MACD Las divergencias en la línea MACD son tendencias en las que hay que estar muy atento, ya que representan dos puntos que no tienen sentido uno con el otro. Existen dos tipos de divergencia, alcista y bajista y estas significan lo siguiente: La divergencia alcista ocurre cuando el indicador MACD hace picos mínimos crecientes, y el precio refleja que los picos son decrecientes. En estos casos, es importante prestar atención a lo que refleja el indicador. Esto porque el producto o desenlace seguro, es el mínimo creciente con subidas de precio. En la divergencia bajista se trata de un conjunto de mínimos decrecientes y máximos decrecientes y el desenlace se entiende como una bajada del precio. Ventajas de usar el indicador MACD El indicador MACD es una de las más populares, por no decir la más popular de predicción trading, ya que es bastante sencilla de utilizar o de intuir sus resultados. Este, no solo refleja las oportunidades de compra y venta identificando tendencias alcistas o bajistas, sino que también la fuerza con la cual se vienen estas tendencias. Lo que ayudaría al trader a tomar consideraciones con respecto a sus operaciones y evitar margen de error. Otra ventaja muy importante que el indicador ofrece al inversor es que le ayuda a detectar oportunidades de salida. Esto significa que el indicador puede permitirle al inversor ver muy rápidamente cuándo la tendencia está retrocediendo hasta donde está el inversor y luego puede aprovecharlo al máximo. Toma la totalidad o parte de la posición activa del comerciante en los mercados. Esto ayuda a asegurarse de no perder ninguna oportunidad de obtener algunas ganancias. Además, permite no solo observar la acción en su contra o adivinar si es el momento para entrar o salir de una tendencia es correcto o incorrecto. Desventajas de usar el indicador MACD Como cualquier otro indicador, el MACD no es infalible y está destinado a ser utilizado junto con otras herramientas de análisis técnico. Su potencial debilidad es que es un indicador a corto plazo: proporciona conclusiones basadas en los promedios móviles de un máximo de 26 días. En consecuencia, no es adecuado para pronósticos a largo plazo. Otra deficiencia del indicador MACD es que es un seguimiento de tendencia. Otra desventaja del indicador MACD es que, debido a algunas de sus características puede generar una gran cantidad de señales falsas cuando se supera la seguridad durante una tendencia general al alza o a la baja en los precios. Esto puede hacer que el inversor salte demasiado rápido para comprar o vender repetidamente. Entre las comisiones y las posibles pérdidas comerciales, esto puede resultar costoso para los inversores.
Bandas de Bollinger: ¿qué son y cuál es su importancia como indicador?
Las bandas de Bollinger son uno de los indicadores más fiables y eficaces que puede utilizar un ‘trader’. Se puede usar para leer el mercado y la fuerza de la tendencia, para planificar la entrada durante la consolidación y para encontrar máximos potenciales. Las bandas de Bollinger son indicadores dinámicos, lo que significa que se ajustan a las condiciones cambiantes del mercado y, por lo tanto, tienen muchas ventajas sobre otros indicadores estándar que a menudo se perciben como rezagados. Conoce cómo utilizar las bandas de Bollinger para mejorar tus habilidades de lectura de gráficos, así como para identificar las principales entradas al mercado. ¿Qué son las bandas de Bollinger? Las llamadas bandas de Bollinger son un indicador oscilante. Se utilizan principalmente para calcular el nivel de volatilidad de los precios. Al utilizar esta herramienta se puede determinar si el coste es alto o bajo en comparación con el valor promedio obtenido durante un período de tiempo. En base a los datos obtenidos es posible predecir el cambio del valor presente en la media. La información principal que proporcionan las bandas es cómo se dispersan los precios del valor medio. Consta de tres niveles: alto, bajo y una línea media formada por una media móvil (también conocida como banda media). Las dos bandas extremas reaccionan a cada movimiento de precios en el mercado. Se expanden cuando el índice de volatilidad es grande, lejos de la línea media. Se contraen cuando el índice de volatilidad es bajo, moviéndose hacia la línea media. La línea superior de las bandas de Bollinger es la que proviene del cálculo de la desviación estándar de la cantidad que se agrega al valor medio móvil. La segunda línea, o línea del medio, es frecuentemente una media móvil de períodos, en su mayoría del precio. Y, por último, la línea inferior también es una derivación del cálculo de la desviación estándar del precio. Solo que en esta oportunidad en vez de hacer una suma, se realiza una resta del valor medio móvil. ¿Cómo se calculan las bandas de Bollinger? Las bandas de Bollinger son un indicador de análisis de gráficos desarrollado por John Bollinger, cuyo objetivo es indicar cambios en las tendencias. Para el cálculo, primero se calcula una media móvil aritmética durante 20 días (ajuste estándar). La idea de Bollinger se basó en el fenómeno estadístico de agrupamiento en el medio. Esto significa que en los grupos de valores distribuidos normalmente una cierta cantidad de valores con una cierta probabilidad solo se desvía del valor medio en una cierta cantidad. Esto significa que, sin tener en cuenta los valores atípicos aislados, todos los valores se pueden encontrar en un rango comparativamente estrecho. En estadística se habla de una distribución normal gaussiana. En consecuencia, ahora se calcula la desviación estándar, que cuantifica cómo de fuertes son los cambios que han fluctuado alrededor del promedio de 20 días en el pasado. Partiendo de esto se obtienen dos curvas sumando la desviación estándar una vez al promedio de 20 días y restándola del promedio de 20 días el otro tiempo. ¿De qué forma se interpretan las bandas de Bollinger? Para interpretar los resultados de las bandas de Bollinger, primero se debe observar el gráfico debido a que, de acuerdo a sus índices, te puede decir cómo son las tendencias y comportamientos en un momento determinado. De esta forma, se pueden obtener mejores conclusiones en caso de que se quiera comprar o vender algún producto. En este sentido, se tiene la opción de verificar si el mercado está en tendencia o rango, y esto se puede observar por medio de la separación de las líneas. Mientras más separadas estén las bandas, mayor será la desviación de precio. Y, por tanto, se está en presencia de un mercado mucho más volátil. Asimismo, también se pueden observar diversos períodos. Ya que en medio de cada cierto tiempo de volatilidad hay momentos o fases de descanso o calma en el rango. Mientras que las bandas de Bollinger estén más separadas habrá más volatilidad, mientras que si están más estrechas o juntas el grado disminuye. Si alguna de las bandas se llega a desviar, la pendiente de esta cambiará de acuerdo al sentido de la media móvil. ¿Cómo usar las bandas de Bollinger? Aunque las bandas de Bollinger se utilizan ampliamente en los mercados financieros tradicionales, también se pueden utilizar para transacciones comerciales en el mercado de criptomonedas. Por supuesto existen diferentes formas de utilizar e interpretar los datos proporcionados por las bandas de Bollinger. Pero, la regla es que se debe evitar el uso de las bandas de Bollinger como único indicador al analizar un mercado determinado. Además, no se debe tomar como un indicador de oportunidades de compra y venta. Si el precio cruza la media móvil y también cruza el extremo superior de las bandas de Bollinger se puede suponer con alta probabilidad que el mercado se encuentra en una condición de sobrecompra. Además, si por otro lado el precio toca repetidamente la línea inferior de las bandas esto puede indicar la presencia de una fuerte resistencia. Si el precio de un activo dado cae significativamente o alcanza el umbral más bajo al menos varias veces existe una buena posibilidad de que el mercado esté sobrevendido o haya encontrado un nivel de soporte fuerte. ¿Por qué es importante este indicador? Muchos inversores de bolsa consideran que las bandas de Bollinger son uno de los indicadores más útiles para este comercio. Se puede utilizar para leer la fortaleza del mercado de una tendencia determinada. Así como para planificar el ingreso a una posición durante los períodos de consolidación y encontrar posibles máximos y mínimos. Su clasificación como un indicador dinámico significa que se adapta a las condiciones cambiantes del mercado y carece de los retrasos que caracterizan a los indicadores más populares. La ventaja indudable del indicador es que no es el llamado indicador estático. Este cambia su forma en función de los movimientos recientes de precios y el impulso actual del mercado. Con esto también se puede usar la banda para analizar la fuerza de una tendencia, así como para encontrar máximos y mínimos clave. Cuando se trata de analizar la fuerza de una tendencia es especialmente importante recordar que durante las tendencias fuertes el precio se mantiene muy a menudo cerca de las bandas externas. Y que los repetidos intentos de acercar el precio a la banda exterior dan testimonio de la falta de fuerza de la tendencia. Consejos útiles para operar con las bandas de Bollinger Una de las mayores ventajas que tienen las bandas de Bollinger es que a través de ellas se puede hacer ‘trading’. Este contiene rasgos esenciales que son buenos de conocer. Uno de ellos es que el precio se moviliza en ‘swings’. Esto quiere decir que los precios constantemente de forma gradual van a ir retrocediendo. Es decir, que estas cantidades no avanzan sin altibajos. Asimismo, se debe tomar en cuenta de que si se quiere vender conviene que el precio esté más arriba de la franja superior. Por otro lado, si se desea comprar es conveniente que los precios se encuentren debajo de la línea inferior. Otro truco beneficioso para operar con las bandas de Bollinger es que se puede observar unos minutos cuando el precio “se frena” y, por el contrario, cuando este “toca”. Si justamente se entra al mercado cuando el precio toca se comete un error al precipitarse tanto y, por la misma razón, puede que el rendimiento sea menor si se espera a que la cantidad se frene o enfríe.
Caída de bolsa: ¿Qué es y cómo afecta a la economía de un país?
Independientemente de los factores desencadenantes, las caídas del mercado de valores afectan profundamente a la economía del país donde ocurre. La caída de la bolsa provoca graves consecuencias para su sociedad y afecta de forma negativa sus relaciones comerciales internacionales. Esta situación incide en la región e inclusive puede afectar a la economía mundial. Sin embargo, hay que tener en cuenta que no todas las caídas de bolsa tienen efectos a largo plazo en las economías. Algunas se consideran accidentes porque impactan solo a corto plazo. ¿Qué es la caída de bolsa? La caída de bolsa recibe también el nombre de desplome bursátil o crash bursátil. Esto ocurre cuando la mayoría de las acciones que cotizan en la bolsa sufren una caída drástica de precios en un período de tiempo realmente corto. Ello significa que se producen pérdidas relativamente numerosas y grandes en muy poco tiempo. Este suceso, por lo general, trae consigo una caída prolongada de los precios. Debido a que por desconfianza los inversores no compran acciones y entonces las empresas entran en números rojos. Esta caída de los precios en la bolsa o mercado de valores puede durar unos pocos días, pero también varias semanas. Ello provoca que el temor invada a los inversores y los guíe a realizar ventas de pánico, típicas de una caída en bolsa. Esto trae como consecuencia que se intensifique la caída de los precios, lo que hace aún más grave la situación de pérdidas. Esta es la principal característica de la caída abrupta de la bolsa y que la diferencia del mercado bajista, donde los precios caen de manera menos rápida y sorpresiva. ¿Por qué cae la bolsa de valores? Las causas de la caída de la bolsa de valores son de diferente naturaleza. Sin embargo, se da prioridad a las dos razones siguientes: Por una parte, el estallido de una burbuja especulativa, el cual ocurre cuando ya es insostenible el precio de una acción. Precio que creció no por su propio valor, sino por las expectativas de ganancia que los inversores tenían de ella, lo que llevó a la especulación y, en consecuencia, a la compra sobre un valor ideal y no real. Así como la especulación hizo crecer el valor de las acciones, la misma, pero inversa reacción en cadena, hace que los inversores salgan de ellas y que sus precios caigan. Por otra parte, el aumento del miedo entre los inversores debido a circunstancias externas producto de eventos económicos y/o políticos inesperados. Circunstancia que produce una reacción en cadena, provocando la temida caída de la bolsa. Situación que quizás solo hubiese sido una baja en los precios, si el temor no hubiese guiado a los inversores. ¿Qué pasa si la bolsa de valores cae? Las caídas de la bolsa de valores traen consigo graves consecuencias que golpean la economía de un país y/o de una región. Pueden incluso afectar a la economía mundial, ya que muchos inversores pierden su dinero. Dentro de estas consecuencias se encuentra que numerosas instituciones financieras quiebran y otras quedan en riesgo. Las tasas de interés por compromisos financieros aumentan, acarreando a los poseedores de créditos un marcado incremento en el monto total del compromiso, que los puede llevar a una quiebra financiera. Otra consecuencia es el desempleo generado por las empresas que caen en quiebra. De igual manera las empresas ante la caída o posible caída de la bolsa deciden tomar acciones preventivas con el propósito de mantener su rentabilidad. Entre estas medidas está la reducción de personal, una de las primeras gestiones que realizan, aunque no haga falta. Todo lo expuesto afecta la capacidad adquisitiva y gasto tanto de compradores como de vendedores, lo cual puede deprimir la economía por la tendencia a efecto domino de las caídas de bolsa. ¿Cómo proteger las inversiones de las caídas de la bolsa? La protección contra una caída del mercado de valores es casi imposible. Pero los inversores pueden protegerse muy bien de las consecuencias de una caída del mercado de valores al minimizar el efecto perjudicial de estas. Como es sabido las acciones se valoran previendo su potencial de rentabilidad futura. Por tanto, para actuar en el momento oportuno, se requiere precaución. Es decir, observar atentamente el equilibrio entre el potencial de ventas y el valor actual de las acciones. Esto permite escapar a tiempo o minimizar las pérdidas. Además, es recomendable la diversificación del riesgo, es decir distribuir el dinero en varias categorías de inversión. De manera de procurar un equilibrio que favorezca la estabilidad financiera. Esta acción permite que aun cuando haya pérdidas, estas sean mínimas. Los inversores también deben asegurarse de no invertir todos sus activos, sino solo la parte de los mismos. De igual manera, como protección adicional, es importante tener una reserva de efectivo. Esta sirve como soporte financiero para facilitar la recuperación económica. ¿Se pueden predecir las caídas de la bolsa de valores? Respecto a esta inquietud Paul Samuelson, Premio Nobel de Economía dijo en tono de burla: “los mercados de valores predijeron nueve de las últimas cinco recesiones”. Lo que expresa bien que no se pueden predecir las caídas de las bolsas de valores. Cada caída de la bolsa de valores es única. Aunque previamente ocurren algunos comportamientos económicos comunes, los factores que intervienen para generar el estallido y la abrupta caída del mercado de valores son impredecibles. Si bien es cierto que no se pueden predecir los factores si se pueden conocer. Ya que muchas veces son eventos geopolíticos cuya ocurrencia es extremadamente significativa. Aunque con frecuencia se hacen previsiones a corto plazo, la mayoría son erróneas. Por lo que las pocas predicciones correctas podrían estar en el ámbito del azar. Sin embargo, se ha hecho evidente que cada crisis está precedida por un largo período de estabilidad. En cuyo final, se muestran como primeros signos de inestabilidad, que la estructura de financiación de empresas /inversiones se vuelve más flexible. De igual manera que la intervención en la política fiscal y monetaria se intensifica. Caídas de la bolsa más importantes de la última época Al hacer una revisión cronológica de las caídas de bolsa ocurridas en el mundo lo largo de la historia, entre las más importantes de la última época se encuentran: Crisis COVID-19. La cual estamos viviendo en la actualidad, provocó la toma de medidas excepcionales de cuarentena, paralizando la economía. Fue una rápida reacción bursátil con un descenso histórico. Crisis griega. Se produjo a continuación de la crisis de las hipotecas y arrastró a muchos países a la recesión económica. Crisis de las hipotecas de alto riesgo. Comenzó con la quiebra del Lehman Brothers Bank y arrastró a todos los mercados financieros en su caída. Crisis por la tecnología de la información y las telecomunicaciones. Los valores bursátiles de estas empresas aumentaron sin ningún vínculo real con su volumen de negocios, para finalmente caer. Lunes negro 1987. Tuvo un fuerte impacto en los lugares económicos más importantes del mundo, Se considera el peor día en la historia del mercado de valores mundial, desde la quiebra de Wall Street.
Derivados financieros: ¿Qué son y cuáles son sus características?
Los derivados financieros son instrumentos financieros que, aunque no tienen valor en sí mismos, brindan la posibilidad de ganar dinero a los inversores o empresas que negocien con ellos, ya que están directamente vinculados a activos financieros y no financieros, poseedores de valor en sí mismos y cuyo precio fluctúa. Hoy en día son fundamentales en los mercados de valores y pueden impactar en la economía mundial. ¿Qué son los derivados financieros? Los derivados financieros son contratos a plazo, catalogados como instrumentos financieros. Sin embargo, no son un valor en sí mismos. Su precio depende del valor de otros instrumentos financieros, llamados instrumentos subyacentes. En otras palabras, los derivados financieros son derechos de propiedad cuyo precio de mercado depende directa o indirectamente del precio de los valores, cuyo precio de mercado, a su vez del precio de mercado de divisas extranjeras o cambios en el monto de las tasas de interés. El valor de los derivados financieros es determinado por el valor de los instrumentos subyacentes. Ello evidencia, que estos son la base para la existencia de los contratos a plazo. Se suele pensar que los derivados financieros solo tienen como base instrumentos financieros, lo que no es cierto, también pueden estar vinculados a instrumentos no financieros. Por tanto, la base de un derivado financiero puede ser, entre otros, precios de materias primas, acciones, índices, divisas, tipos de interés o incluso otros derivados. ¿Cuáles son las características de los derivados financieros? Los derivados financieros son instrumentos que comparten algunas cualidades, por lo que se suelen confundir. Sin embargo, cada uno posee características particulares que los definen bien. Entre las que se encuentran: El objeto del instrumento derivado financiero es el instrumento financiero o activo. Su precio siempre va a variar con respecto al valor del activo subyacente, al que está vinculado. Son inversiones volátiles. Brindan una excelente oportunidad para aprovechar al máximo la cartera de valores. Dependiendo de sus características particulares los contratos a plazo pueden celebrarse en mercados organizados (mercados bursátiles) o en mercados paralelos no organizados llamados OTC (mercados extrabursátiles). Pueden ser simétricos o asimétricos. Es decir, es posible establecer el contrato a plazo con igual obligación para las partes o, por el contrario, una parte asume la obligación y la otra adquiere el derecho. Al momento de su culminación o intercambio pueden ser liquidados en efectivo o en bienes. ¿Para qué sirven los derivados financieros? Los derivados financieros sirven para cubrir inversiones. Permiten, tanto a inversionistas como empresas, prever y cubrirse ante cambios o riesgos que pueden llegar a ocurrir en el futuro en el mercado de valores. El derivado está diseñado de tal manera que un movimiento negativo en el valor del instrumento subyacente siempre va acompañado de un movimiento favorable en el derivado. Las pérdidas del instrumento subyacente deben compensarse con los ingresos del derivado. Además, un comerciante puede utilizar los derivados financieros para especular y aprovechar los movimientos de precios del activo subyacente. También puede Epara limitar y administrar el riesgo de una inversión. De igual manera, los derivados financieros son útiles para el apalancamiento, es decir, al operar con los derivados es posible aumentar el apalancamiento. Ya que se puede operar con poco para tener la oportunidad de abrir una posición superior hasta en un 100% o 1000%. Todo dependerá del operador y el momento que viva el mercado. Tipos de derivados financieros Existen diversos tipos de derivados financieros que se adaptan a las necesidades de las empresas y de los inversionistas. Entre ellos los más utilizados son: Forwards Es uno de los derivados más comunes y funciona en el mercado extrabursátil. Consiste en un contrato a largo plazo entre dos partes, ya sea para comprar o vender un activo. Durante la firma del acuerdo ambas partes acuerdan el precio y adquieren la obligación de cumplimiento por igual. En él se establece la fecha en que se debe realizar el intercambio de bienes y dinero. Una vez llega 0el vencimiento, ambas partes deben cumplir e intercambiar el activo subyacente al precio acordado. Futuros Es un contrato a largo plazo, que se hace en el mercado de valores organizado para la compra o venta de un activo subyacente. En él se establecen un precio y una fecha de vencimiento. Además, ambas partes adquieren la obligación por igual y realizan un depósito de seguridad. La liquidación puede ser entregando físicamente el instrumento o pagando la diferencia entre el precio del instrumento subyacente y el precio del contrato, si esta ocurre antes del vencimiento. Opciones Son derivados financieros que otorgan al comprador del contrato, opción de compra u opción de venta, el derecho y no la obligación de ejercer su contrato. En la fecha y a un precio fijado al momento de establecer el contrato. Las opciones implican un intercambio monetario en la fecha inicial, llamado pago de prima. Existen varios tipos de opciones en el mercado, las europeas que solo se liquidan al vencimiento y las americanas, que se pueden liquidar hasta el vencimiento. Swaps Son contratos de intercambio activo, muy utilizados. Se negocian en el mercado extrabursátil, por lo que son instrumentos no estandarizados. Consiste en un acuerdo entre las partes, en el que ambos se comprometen a intercambiar pagos en una fecha específica y acogidos estrictamente a las reglas que se han definido en el contrato. Además, las partes acuerdan un determinado pago, después de exceder o no exceder el vencimiento. Este corresponde a la diferencia resultante entre el valor del contrato y el valor real del activo. CFD Contratos por Diferencia, permiten establecer un acuerdo de compra o venta de un activo, en función de la oscilación de su valor y gracias al apalancamiento. En él se acuerda que el vendedor debe pagar al comprador la diferencia entre el valor actual del activo y su valor al vencimiento del contrato. Las ganancias o pérdidas, dependen de la fluctuación del activo. Con los CFD se puede abrir posiciones largas si cree que el precio subirá o posiciones cortas si cree que bajará. ¿Cómo es el mercado de derivados? El mercado de derivados financieros es dinámico, puesto que en él se manejan instrumentos de negociación de riesgos financieros. Los contratos de este mercado se efectúan en el mercado organizado o bursátil donde son instrumentos estándar y respaldados. También se llevan a cabo en el mercado paralelo o extrabursátil, con la característica de son instrumentos no estandarizados.
Hedging o cobertura: ¿qué es y cuáles son las ventajas de usarlo?
El hedging es una estrategia de protección financiera muy común en la actualidad. En el mercado de valores, la cobertura es una forma de proteger la cartera, y la protección suele ser igual de importante como la revalorización de la misma. Cuando se trata de invertir la cobertura o hedging es una práctica útil, una estrategia que todo inversor debe conocer y aplicar para evitar o reducir riesgos y pérdidas. ¿Qué es el hedging o cobertura? La mejor manera de entender el hedging o cobertura es pensar en que es una especie de póliza de seguro. Cuando la gente decide cubrir sus activos financieros se está asegurando contra el impacto de un acontecimiento negativo en sus inversiones. Esta técnica es más efectiva si se usa para contrarrestar un evento en particular. Ya que a mayor cantidad de eventos negativos, menor será la posibilidad de predecir acertadamente el desarrollo de la inversión. De igual manera, dificulta elegir una cobertura capaz de cumplir con el objetivo. Sin embargo, cuando se produce un acontecimiento negativo y se tiene una cobertura adecuada el impacto del acontecimiento se reduce y, en algunos casos, se puede evitar. Tanto los gestores de carteras como los inversores particulares y las empresas utilizan estrategias de cobertura. Estas permiten reducir su exposición a diversos riesgos en tiempo limitado. En los mercados financieros tener una cobertura no es tan sencillo como pagar a una compañía de seguros una cuota cada año. Es una operación compleja que requiere de estrategias financieras. ¿Cómo funciona el hedging? Para utilizar la estrategia de cobertura o hedging debes estudiar a fondo las variables de riesgo que presenta la acción que se busca proteger. Debido a que se debe elegir una opción relacionada, con un crecimiento opuesto durante el evento que pondrá en riesgo la inversión principal. Una vez seleccionado el derivado financiero que se quiere utilizar para la operación de cobertura, es imprescindible calcular cuántas unidades necesitas para suplir las pérdidas estimadas. En caso de que el riesgo conocido traiga las pérdidas esperadas. Después de abrir la posición de cobertura se hará efectiva la correlación que permitirá reducir los riesgos de pérdida en la inversión. En cuanto cambie el valor de la inversión inicial, el derivado financiero relacionado (opciones, futuros, swap…) debe comportarse de manera opuesta. Así se deja un margen de ganancia que permite mantener la equidad de la inversión. Al reducir de esta manera en gran medida el riesgo se puede manejar un portafolio más estable sin necesidad de liquidar las operaciones frecuentemente. Es muy importante analizar detalladamente el comportamiento del mercado, pues la elección de una estrategia adecuada para proteger la inversión deseada debe ser precisa. Puesto que ese instrumento será el escudo protector ante el riesgo. Al evitar que la nueva posición pueda estar afectada por factores secundarios no analizados se reduce el riesgo de un desempeño no planificado. De esta manera, se aumenta la capacidad de control sobre la protección que se desea en las posiciones a las que se les aplica la estrategia de cobertura. ¿Cuáles son los tipos de hedging? Aunque el principio es el mismo el modo de utilizar la estrategia de cobertura varía sutilmente de acuerdo con el tipo de producto que se quiere proteger. El uso más común de estos instrumentos se da en las carteras de inversión. En ellas, se tienen posiciones a largo plazo y se utiliza de manera usual un sistema de contratos a futuro que permite proteger las inversiones de las fluctuaciones. Esto se produce gracias al estudio de la información relacionada y al tipo de riesgo que se quiera cubrir. Otro tipo de hedging muy usado es el destinado a proteger un par monetario en operaciones de intercambio de divisas (Forex). En este caso, lo usual es comprar posiciones a futuro (de venta) para poder mantener la posición de la divisa. También, existe otro método de cubrir un par monetario: consiste en buscar otra divisa que se relacione directamente con la primera de manera positiva y se abren posiciones opuestas. Por ejemplo, cuando se trabaja con euros (compra) se pueden usar francos suizos como par de cobertura (venta). También se usa la cobertura, aunque con menos frecuencia, para frenar posiciones durante la noche o los fines de semana. Con el fin de evitar pérdidas inesperadas mientras el mercado está cerrado. En este caso, se abre una opción opuesta a corto plazo para que funcione como una especie de contrapeso ante cualquier fluctuación de la inversión realizada. Es importante destacar que estas posiciones se deben realizar a corto plazo. De lo contrario, se vuelven inefectivas poniendo en riesgo los posibles beneficios esperados. Ventajas del hedging La primera ventaja es que protege con nuevos instrumentos los productos ya existentes. Este enfoque de inversión tiene como principal virtud que ayuda a reducir los riesgos y, en consecuencia, las pérdidas del inversor. Al ser el precio de los activos fluctuante, e inclusive volátil, la cobertura puede proporcionar a los inversores un mayor apalancamiento. Además, dado que el objetivo de la cobertura es minimizar las pérdidas, también puede permitir a los operadores sobrevivir a las recesiones económicas o a los periodos bajistas del mercado. Por otra parte, los inversores que no tienen tiempo para supervisar y controlar sus inversiones también pueden beneficiarse de la cobertura al bloquear las posiciones y asegurar beneficios. Hay muchas herramientas de cobertura que pueden bloquear los riesgos eficazmente. De esta forma, se da paso a los beneficios para los inversores y se dejan las ganancias derivadas de la cobertura materializadas en ganancias a largo plazo. Así se reduce el tiempo de atención a una posición específica y entregando ganancias controladas, sin aumentar los riesgos de esta acción. Desventajas de esta estrategia Toda estrategia de cobertura tiene desventajas, entre ellas, un coste asociado. Por eso, antes de decidir utilizar la cobertura, se debe examinar bien si los beneficios potenciales justifican el gasto. Puesto que el objetivo de la cobertura no es ganar dinero, sino protegerse de las pérdidas. El coste por el uso de la cobertura, ya sea el coste de una opción o la pérdida de beneficios por estar en el lado equivocado de un contrato de futuros, no puede evitarse. Aunque es tentador comparar la cobertura con un seguro, a diferencia de esta, el seguro es mucho más preciso. Con el seguro se indemniza completamente la pérdida, normalmente menos una franquicia. Por el contrario, la cobertura de una cartera no es una ciencia exacta. Las cosas pueden salir mal con facilidad, puesto que siempre está latente la posibilidad de un evento inesperado en el mercado. Aunque los gestores de riesgos constantemente aspiran a la cobertura perfecta es muy difícil de conseguir en la práctica. ¿Por qué es importante para las empresas? Está claro que las empresas se cubren por diversas razones. Una de ellas es minimizar los riesgos de operación para poder ser más rentables en el medio y largo plazo. Para ello, observan con detenimiento el mercado y lo analizan para establecer la estrategia de protección más adecuada a sus activos. Esto lo logran mediante los instrumentos que le brindan una mayor cobertura. Además, a menudo las empresas utilizan la cobertura para protegerse de las oscilaciones del tipo de cambio del país extranjero en el que están invirtiendo.
IBEX 35: Conoce el índice bursátil más importante de la economía española
Los índices bursátiles pueden describirse como canastas de acciones. Se calculan sobre la base de los precios medios de una serie de acciones seleccionadas de un mercado o de un sector en particular. Su desempeño permite al inversor conocer la evolución y tendencias del mercado. Al mismo tiempo, los índices sirven de referencia para los inversores que se especializan en fondos o carteras de acciones. Conoce qué es el IBEX 35, el índice bursátil más importante de España. El IBEX 35 se encuentra entre los índices bursátiles que a menudo se ven incluidos en los resúmenes de noticias empresariales europeas. El IBEX 35 es el índice bursátil de referencia o titular en el mercado de valores español. Es un índice ponderado por capitalización flotante, que informa el desempeño de 35 de las mayores empresas que cotizan en la Bolsa de Madrid. Para España, es lo que representa el CAC 40 para Francia, FTSE 100 para Reino Unido, Dow Jones para EE. UU., DAX 30 para Alemania, Nikkei 225 para Japón. ¿Qué es el IBEX 35? Índice español de referencia, el IBEX 35 mide los precios de las acciones de las 35 mayores empresas del país por capitalización bursátil. El índice se equilibra dos veces al año para garantizar que las 35 acciones más líquidas de la bolsa permanezcan en la lista. El índice IBEX 35 se lanzó en su forma actual el 14 de enero de 1992. Aunque el índice ha calculado valores que se remontan al 29 de diciembre de 1989, con un valor base de 3.000. Está supervisado y regulado por la sociedad española Bolsas y Mercados Españoles (BME). El IBEX 35 se creó para reflejar el comportamiento general de la economía española. Para ello toma en cuenta el desempeño individual de las principales capitalizaciones bursátiles del país. Esto incluye grandes nombres de la industria española como las empresas BBVA o el Grupo Santander del sector bancario, Iberdrola de la energía y Telefónica de las telecomunicaciones. La composición de este índice bursátil no es fija, ya que es revisada cada seis meses por un comité específico compuesto por expertos. Es el grupo Bolsas y Mercados Españoles el responsable de esta revisión semestral. ¿Cuáles son las empresas del IBEX 35? El índice IBEX 35 representa las empresas más grandes y líquidas de España por capitalización de mercado. La capitalización de mercado es el valor de mercado total en dólares de las acciones en circulación de una empresa que cotiza en bolsa. Se calcula multiplicando el precio actual de la acción por el número total de acciones en circulación en diferentes industrias dentro de la economía. Incluidos sectores como inmobiliario, financiero y bancario, bienes de consumo, petróleo y energía, etc. Acciona Acciona Energías Acerinox ACS Aena Amadeus ArcelorMittal Banco Sabadell Banco Santander Bankinter BBVA CaixaBank Cellnex Colonial Enagás Endesa Ferrovial Fluidra Grifols IAG Iberdrola Indra Inditex Logista Mapfre Meliá Merlin Properties Naturgy Red Eléctrica Repsol Rovi Sacyr Siemens Gamesa Solaria Telefónica ¿Qué tiene que tener valor para poder formar parte del IBEX 35? La selección de las empresas o acciones que forman parte del IBEX 35 la decide un grupo de expertos conocido como Comité Técnico Asesor (CAT). Este comité se reúne dos veces al año para evaluar la importancia de las empresas en el mercado de valores. Los criterios de aceptación para formar parte de las empresas que conforman el IBEX 35 incluyen: Las empresas deben clasificarse entre las 35 principales para el mayor volumen de negociación en euros durante los seis meses anteriores. Con una capitalización de mercado promedio de al menos el 0,3% de la capitalización de mercado total del índice. Las empresas potenciales deben negociarse en al menos un tercio de todos los días de negociación dentro de los seis meses anteriores. Las empresas potenciales deben clasificarse entre las 20 mejores en general en capitalización de mercado. ¿Cómo se calcula este índice? Ya sabes qué es el IBEX 35, pero, ¿Cómo se calcula? Al igual que otros índices bursátiles mundiales famosos, el índice IBEX 35 rastrea numerosas empresas individuales, y cualquier cambio en el precio de sus acciones influirá en el índice a lo largo del día de negociación. El índice IBEX 35 está denominado en euros y calculado en tiempo real durante el horario de negociación de la Bolsa de Madrid dentro de la zona horaria europea. El índice pondera sus componentes de acuerdo con su capitalización de mercado, ajustada por un factor de libre flotación. Por lo tanto, los componentes más grandes disfrutan de una ponderación porcentual más alta, mientras que los más pequeños tienen un impacto menor. Sin embargo, el IBEX 35 no tiene un límite máximo de ponderación para un componente, a diferencia de muchos otros índices bursátiles. Para obtener la capitalización de una empresa o acción en el Índice IBEX 35 se multiplica el total de acciones de la empresa por el valor de mercado del día indicado. ¿Cuál es su importancia en la economía española? El IBEX 35 es un índice que está fuertemente ponderado para empresas de servicios financieros, comunicaciones y servicios públicos. Se considera un indicador de la economía y el mercado de valores españoles. El IBEX 35 funciona como un indicador que muestra la situación financiera de las principales empresas que forman la base de la economía española. Una parte importante de la composición del índice IBEX 35 es el sector bancario. Por lo tanto, los mercados de comercio de divisas tienen una influencia particularmente alta en el rendimiento del índice. El IBEX 35 es considerado el reflejo de cómo ha evolucionado la economía del país. Por lo que resulta de gran valor para los economistas y empresarios como una referencia para inversiones futuras. Mientras más alto sea el valor del IBEX 35 es indicativo de que la economía del país se encuentra en expansión. En la medida que el índice empiece a perder significa que la economía está en una etapa de recesión. Es por ello que se dice que es el reflejo de la salud financiera del sector empresarial en el país.
Mercado continuo: ¿Qué es y qué importancia tiene para las bolsas?
Las grandes inversiones, en una economía consolidada, se realizan a través de los mercados de valores. Gracias a ellos, se pueden canalizar las inversiones que se llevan a cabo en cualquier Estado y transformarlas en proyectos y obras que, posteriormente, generan ingresos a las empresas y por consiguiente al país. A través de dichos mercados se pueden realizar negociaciones bursátiles de acciones y otros valores de empresas y corporaciones. El mercado continuo español (bolsa) conecta, al mismo tiempo en un mercado único, las cuatro bolsas de España: Bolsa de Madrid, Bilbao, Barcelona y la de Valencia. Es bien sabido que la Bolsa de Valores proporciona un mercado continuo y listo para la compra y venta de valores. Así mismo, Pproporciona una plataforma donde compradores y vendedores pueden vender y comprar acciones. En el mercado continuo (bolsa) es posible conocer e interconectar estas transacciones en las cuatro bolsas del país. Además, todos los participantes del mercado continuo están bien regulados y deben trabajar dentro del marco legal dado por el regulador. ¿Qué es el mercado continuo? El mercado continuo (bolsa) es el sistema que interconecta, a través de una plataforma única de las cuatro bolsas de valores españolas: Bolsa de Madrid, Bilbao, Barcelona y Valencia. En este mercado se pueden cotizar títulos y acciones convertibles de forma simultánea en las 4 bolsas. Una de las mayores ventajas del mercado continuo (bolsa) es que permite tener acceso a cualquiera de las bolsas españolas y ver las cotizaciones que se hacen en tiempo real. En el mercado continuo, las cuatro bolsas funcionan como una sola en el ámbito nacional y están interconectadas por medio del Sistema de Interconexión Bursátil Español (SIBE). Asimismo, a pesar de que la supervisión del mercado continuo (bolsa) es llevada a cabo por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) y cotizan a través de Bolsas y Mercados Españoles (BME), tanto su compensación como la liquidación queda en manos de Iberclear, una empresa perteneciente a BME. ¿Cómo funciona el mercado continuo? El mercado continuo (bolsa) facilita que cualquier compañía pueda cotizar al mismo tiempo en las cuatro bolsas de valores de España. ¿Cómo? A través del Sistema de Interconexión Bursátil Español (SIBE). También existe la opción de cotizar en una o algunas de estas plazas si así lo decide el interesado. Del mismo modo, el mercado continuo (bolsa) está subdividido en otros cinco: Mercado de bloques, Mercado general, Latibex, Mercado alternativo y Exchange Traded Funds (ETF). En el primero,el volumen debe ser superior a 600.000 euros. Las cuatro bolsas españolas cotizan en el Mercado general. Aquí funciona como índice de referencia el Ibex-35, que como su propio nombre indica, integra a las 35 empresas con más liquidez que cotizan en el Sistema de Interconexión Bursátil integrado por las cuatro Bolsas Españolas. Posteriormente, en el mercado continuo (bolsa) también está el Latibex, que va dirigido a las empresas latinoamericanas con la única condición de que los ingresos sean realizados en euros. El Mercado alternativo está dirigido a las pequeñas empresas que no pueden cumplir los requisitos del Mercado general; y en el Exchange Traded Funds se realizan transacciones, pero no a tiempo real. ¿Qué empresas pueden formar parte del mercado continuo? Para ingresar al mercado continuo (bolsa) se deben cumplir con ciertos requisitos. Para empezar, toda compañía que desee cotizar en el mercado debe tener un capital social totalmente desembolsado y un importe mínimo de 6 millones de euros o más. Asimismo, para que la empresa pueda cotizar en el mercado continuo (bolsa) debe ser considerada como una Sociedad Anónima y no tener ninguna clase de restricción estatutaria o legal con respecto a la salida de la bolsa. De la misma forma, la empresa debe tener el 25% de las acciones repartidas entre el público, y el capital mínimo. Esto sin contar las debidas participaciones de más del 25%, que tiene que ser igual o mayor a 1.202.025 euros. Por otra parte, la empresa también tiene que tener consigo sus asesores legales quienes realicen la documentación para presentarla al BME y CNMV. Posteriormente, se debe pasar el proceso de auditoría y obtener una buena opinión por parte de los participantes. Además, es importante contar con los promotores que se encarguen de la suscripción de las acciones y de sus ventas. ¿Por qué es importante para las diferentes bolsas españolas? La importancia que genera el mercado continuo (bolsa) sobre las bolsas de valores españolas es que este permite que una compañía pueda cotizar al mismo tiempo en las cuatro bolsas. Esto quiere decir que logra que estas plazas de negociación funcionen como una única Bolsa. Además, al poder cotizar en tiempo real en todas las bolsas también facilita acceder a la información y eliminar las limitaciones temporales que poseía el antiguo sistema del mercado de corros. Por otra parte, aunque se pueda cotizar en las cuatro bolsas, el mercado continuo (bolsa) también brinda la posibilidad de solamente realizar esta acción en una, dos o tres de ellas sin ningún inconveniente. Sin embargo, lo más recomendable es llevar a cabo esta acción en todas. De esta forma hay más opciones de comprar y/o vender títulos y otros documentos a través de su sistema electrónico. Así mismo hay un mayor número de inversionistas interesados en adquirir los títulos valores de una determinada compañía. ¿Qué beneficios aporta cotizar en el mercado continuo? La mayor ventaja que recae en cotizar en el mercado continuo (bolsa) es la amplitud del mercado. Muchas veces, las empresas necesitan un programa de financiación que les permita tener presencia nacional y/o internacionalmente y llevar a cabo diversos proyectos para la mejora de la misma. Al cotizar en el mercado continuo bolsa tienen mayor proyección. En el mercado continuo(bolsa) existen diferentes maneras de obtener esta financiación. Ya sea por endeudamientos por parte de los préstamos o a través de la emisión de los bonos. Se puede cotizar en la bolsa mediante el procedimiento IPO, también llamado, de acuerdo a su nombre en inglés, Initial Public Offering. A través de este método se pueden colocar y/o emitir los títulos en el mercado continuo (bolsa). Desde ese preciso momento se colocan a disposición de muchos inversionistas diferentes acciones para su venta. Asimismo, además de lo anterior mencionado, la bolsa también les da la oportunidad a los accionistas de liquidar sus posiciones de las empresas en el mejor momento para ellos. ¿En qué horarios trabaja el mercado continuo? El horario para la negociación en el mercado continuo (bolsa) está comprendido desde las 9:00 h hasta las 17:30 h. Durante ese tiempo se realiza una subasta de apertura y una de cierre. La subasta de apertura se llevará a cabo media hora antes de la debida negociación, entre las 8:00 h hasta las 9:00 h; y la de cierre solo durará 5 minutos luego de terminada dicha negociación, entre las 17:30 h hasta las 17:35 pm. Estas subastas se realizan para modificar, introducir o cancelar órdenes. Mientras que el período de negociación como tal (9:00 h a 17:30 h) está denominado como mercado abierto.