¿Cómo saber si es una empresa solvente antes de establecer una relación comercial?

Antes de cerrar cualquier acuerdo comercial, realizar un pedido importante o abrir una línea de crédito, hay una pregunta clave que deberías hacerte: ¿es solvente la empresa con la que voy a trabajar? La solvencia financiera de una empresa es un factor decisivo para evitar riesgos innecesarios y asegurar una relación comercial sólida y duradera.

En un entorno cada vez más cambiante y competitivo, evaluar la situación económica de posibles clientes, proveedores o socios se ha convertido en una práctica esencial. Pero ¿cómo saber si una empresa es solvente antes de comprometerte? La respuesta está en el análisis objetivo de información financiera y en la utilización de herramientas especializadas.

¿Qué es una empresa solvente?

Una empresa solvente es aquella que cuenta con la capacidad económica suficiente para hacer frente a sus obligaciones financieras, tanto a corto como a largo plazo. Esto incluye el pago a proveedores, empleados, préstamos y cualquier otra deuda que haya contraído.

Trabajar con empresas solventes no solo reduce la posibilidad de impagos o interrupciones en la cadena de suministro, también genera confianza y favorece relaciones comerciales estables. Por eso, es imprescindible evaluar la solvencia antes de iniciar cualquier tipo de colaboración.

Señales para detectar la solvencia de una empresa

La solvencia de una empresa no siempre se puede ver a simple vista. Sin embargo, hay una serie de indicadores clave que pueden ayudarte a evaluarla con más precisión:

• Historial financiero y patrimonial: revisa sus balances, cuentas de pérdidas y ganancias, y evolución del activo y pasivo.
• Ausencia de deudas impagadas en registros como el RAI o ASNEF.
• Cumplimiento de obligaciones fiscales y mercantiles (presentación de cuentas, depósitos en el Registro Mercantil).
• Estructura financiera equilibrada, con un buen ratio entre fondos propios y deudas.
• Rentabilidad sostenida a lo largo del tiempo.
• Ausencia de incidencias publicadas en el BORME, como concursos de acreedores, disoluciones o ceses de actividad.

Obtener esta información por tu cuenta puede resultar complicado o requerir mucho tiempo. Por eso, contar con herramientas que centralicen y analicen todos estos datos se ha vuelto una práctica habitual en empresas que gestionan bien su riesgo comercial.

¿Por qué es clave conocer la solvencia antes de firmar un acuerdo?

Iniciar una relación comercial sin conocer la situación financiera de la otra parte es como cerrar un trato a ciegas. Puedes encontrarte con impagos, retrasos, problemas de suministro o incluso daños a tu reputación si tu empresa aparece vinculada a otra con problemas financieros.

Además, en sectores donde se trabaja con pagos aplazados o con pedidos de gran volumen, una decisión mal informada puede tener un fuerte impacto en tu liquidez y operativa.

Realizar una evaluación financiera previa te da una ventaja competitiva y te permite actuar con seguridad. Es una forma de proteger tu negocio y asegurar que cada nueva colaboración sume, en lugar de restar.

Infonif: tu aliado para evaluar la solvencia de cualquier empresa

En este proceso de evaluación, Infonif es una herramienta clave. Su plataforma te permite acceder a informes financieros completos, elaborados a partir de fuentes oficiales como el Registro Mercantil, el BORME o listados de morosidad como el RAI.

Gracias a sus servicios, puedes saber en pocos minutos si una empresa tiene deudas registradas, si ha presentado sus cuentas correctamente, cuál es su nivel de rentabilidad y si ha experimentado cambios significativos que puedan afectar su solvencia.

Además, con su sistema de alertas y la posibilidad de integrar su API en tus sistemas internos, puedes automatizar el seguimiento financiero de tus clientes, socios o proveedores y tomar decisiones comerciales más seguras y rentables.