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Indexa ofrece un nuevo servicio gratuito de planificación financiera a sus clientes

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Unai Ansejo (izq.) y François Derbaix (dcha.)

Indexa, gestor automatizado líder en España con más de 120 millones de euros de activos gestionados en carteras de fondos de inversión y carteras de planes de pensiones indexados, añade a sus servicios la planificación financiera indexada.

La solución presentada permite responder a preguntas como: ¿Qué renta mensual podría tener después de jubilarme? ¿Con qué probabilidad? o ¿Cuánto debería ahorrar e invertir cada mes para conseguir mi renta objetivo después de jubilarme?

Para ello, este sistema de planificación financiera indexada incorpora entre otras variables las inversiones actuales de un cliente, su ritmo de aportaciones, su previsión de aportaciones, las expectativas de rentabilidad y el riesgo de sus inversiones en fondos o planes de pensiones indexados. Con esta información, el sistema hace una primera estimación de cuánto dinero podría retirar cada mes en un determinado horizonte temporal, como puede ser la jubilación, con tres escenarios: uno positivo, uno negativo y uno promedio. Con esta información, el cliente puede modificar sus planes de aportaciones mensuales para poder conseguir su nivel de ingreso deseado a largo plazo.

Los clientes pueden acceder a este servicio de forma gratuita, invirtiendo a partir de 50€ en planes de pensiones o EPSV individuales, y de 1.000€ en carteras de fondos indexados.

Unai Ansejo, consejero de Indexa y doctor en Economía por la Universidad del País Vasco, que ha desarrollado el modelo presentado, afirma que se trata de un sistema “muy sofisticado, lejos de calculadoras y simuladores que ofrecen los bancos u otros servicios online, presentado de una forma muy sencilla con el objetivo de ser tremendamente útil para el inversor y que le permita tomar decisiones clave sobre su futuro financiero.”

“Estamos entusiasmados de ofrecer esta nueva solución. Hasta ahora hemos centrado nuestro esfuerzo en ofrecer una gestión indexada con más diversificación y con menos costes, y con ello, una mayor rentabilidad esperada. El mercado nos ha respondido poniéndonos en una situación de claro liderazgo en España y con más de 120 millones de euros gestionados y más de 5.000 clientes. Ahora damos un paso más ofreciendo un servicio diferencial de planificación financiera personalizada y a largo plazo, con el objetivo último de que nuestros clientes alcancen sus objetivos financieros y así vivan mejor, más tranquilos, independientes y seguros”, añade François Derbaix, consejero de Indexa.

Desde Indexa, Ansejo considera, que hasta ahora han ofrecido el servicio de gestión discrecional de carteras probablemente con la mejor relación rentabilidad por riesgo en España. “Empezamos ofreciendo las carteras de fondos indexados con los costes más bajos en España para seguir con las carteras de planes de pensiones indexados con las comisiones más bajas en España y con planes EPSV para los residentes en Euskadi. Ahora estamos emocionados por lo que vendrá de la mano de este nuevo servicio y seguiremos trabajando para aplicar más datos y poder facilitar la toma de decisiones a nuestros clientes” confirma Unai Ansejo.

Indexa, que ha elegido a Inversis Banco para dar servicio de custodia, liquidación y corretaje para sus clientes, asegura que ahorra un 82% en costes y comisiones (coste total promedio de 0,60% anual, incluyendo comisiones de Indexa, de Inversis y de los fondos indexados), en comparación con 3,40% anual de los fondos de renta variable mixta en España.

Según los últimos resultados, en cuanto a rentabilidad, de sus carteras de fondos en el primer semestre de 2018, en carteras de 10 a 100 mil euros se situó entre +0,5% y +1,4% (+0,5% para la cartera perfil 2/10 y +1,4% para la cartera perfil 8/10).

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