Banco Alcalá, entidad que forma parte de Crèdit Andorrà Financial Group, acaba de lanzar Merkaat, un servicio de asesoramiento en fondos de inversión digital.

Se trata de un nuevo asesor en fondos de inversión 100% digital que permite a los usuarios una gestión integral de sus inversiones: ofrece asesoramiento personalizado, proporciona propuestas de inversión a partir de su perfil de riesgo y sus preferencias, y a la vez permite ejecutar inmediatamente órdenes de compra y venta de fondos de inversión.

Los usuarios pueden abrir directamente una cuenta Merkaat a través de su App y Webapp sin necesidad de ir a una oficina.

Desde la entidad destacan que uno de los elementos esenciales de Merkaat es que ofrece un asesoramiento digital híbrido. «Por un lado, incorpora los beneficios y la eficiencia de la tecnología y los servicios automatizados de la era digital; y por otro, dispone de un equipo de expertos que asesora al cliente en la configuración de su cartera y en la toma de decisiones relacionadas con sus inversiones. Ofrece información cualitativa y argumentación técnica sobre las recomendaciones de compra y venta, adaptando a medida las propuestas en función del perfil y las preferencias de inversión de cada cliente», exponen.

Otra de las características fundamentales del servicio es que ofrece una propuesta de inversión en función de una selección de fondos boutique totalmente personalizable, y bajo el concepto de arquitectura abierta; basándose en el análisis independiente de sus resultados a largo plazo, su equipo de inversión y su estrategia de gestión. Respecto a otras plataformas robotizadas, cuenta con un equipo de profesionales que realiza el seguimiento de las carteras.

Por este servicio de asesoramiento, los clientes pagan una comisión fija anual que depende del importe de la inversión. Cuanto mayor es el importe de la inversión, menor es esta comisión. Además, los clientes no pagan comisiones adicionales a la de asesoramiento, en concepto de custodia o de compras y ventas de los fondos de inversión.

En este sentido, destacan desde la entidad que «los usuarios de Merkaat pueden disponer de propuestas ilimitadas para poder optimizar su cartera tantas veces como sea necesario, en el momento oportuno y cuando sea más adecuado para ellos. El equipo de expertos estudia la evolución de las carteras para asegurar los objetivos de rentabilidad de los clientes y analizan las oportunidades de mercado teniendo en cuenta la situación global y el perfil de los clientes».

De momento, Merkaat ya ha recibido diferentes premios y reconocimientos, como el Premio a la Innovación de la Confederación Empresarial Andorrana o el reconocimiento internacional de EFMA a la mejor innovación bancaria.