Siete claves para optimizar la gestión financiera de una empresa

Con independencia del tamaño, sector y naturaleza de una empresa, todas las compañías precisan optimizar sus finanzas.

La rentabilidad es uno de los objetivos y razón de ser de toda organización empresarial; motivo por el cual es imprescindible adoptar buenas decisiones en el terreno financiero.

Sin embargo, sobre todo cuando se trata de emprendedores o nuevos directivos, a menudo nos encontramos con dificultades y un cierto desconocimiento sobre las claves y los procesos a desarrollar.

La primera idea que tenemos que tener clara es que la gestión financiera y contable permite administrar con efectividad los recursos de una compañía. Es decir, controlar y acertar al decidir sobre la rentabilidad, los costes, la liquidez y el crédito.

La importancia del plan de gestión financiera

La improvisación nunca es una opción; el desconocimiento, tampoco. Si de verdad queremos impulsar nuestro negocio gracias a una gestión financiera eficiente, hemos de contar con profesionales, equipos y sistemas óptimos.

El plan de gestión financiera es vital para asegurar la supervivencia de una compañía y su funcionamiento rentable. No solo eso, las decisiones apropiadas nos permiten ganar más dinero e invertirlo con una rentabilidad superior.

No es algo aplazable: cuanto antes empezamos a trabajar esta faceta, mejor consolidamos nuestro proyecto. Ahora bien, ¿qué debemos hacer para avanzar en la dirección correcta?

Claves para optimizar la gestión de las finanzas de una empresa

A continuación, enumeramos una serie de recursos apropiados para mejorar considerablemente en este propósito. Incluso cuando no somos expertos en este campo o, directamente, somos noveles y carecemos de la preparación apropiada, estas fórmulas nos ayudan a tomar decisiones más acertadas y sostenibles en el tiempo:

1. Contratar talento. Si nos rodeamos de gente preparada, ya sean trabajadores propios o colaboradores externos, contaremos con un apoyo decisivo para rentabilizar nuestro negocio. Precisamente, una de las mayores habilidades del buen líder es contar con aquellos que le permiten llegar donde él solo no puede.

2. Apostar por la planificación. Hay que determinar un plan, aplicarlo y revisarlo para mejorarlo. Solo así podremos controlar qué estamos haciendo y qué nos está dando resultado. La realidad es cambiante y, por ello, nuestro plan financiero ha de adaptarse a esas circunstancias con modificaciones.

3. Hacer proyecciones financieras. Hemos de mirar hacia el futuro. No basta con reaccionar ante los impactos financieros; es necesario ir por delante y actuar con antelación. Así podremos aprovechar la coyuntura y prever adónde deseamos llegar. A partir de la información presente, podemos establecer hacia dónde vamos y qué hemos de hacer para ser más rentables.

4. Contar con un fondo de emergencia. Cuando asignamos una pequeña cantidad periódica a aprovisionar un dinero extra por lo que pueda ocurrir, contamos con un colchón de seguridad que puede llegar a ser determinante. En caso de urgencia, contamos con ese respaldo que nos aportará tiempo, solvencia y futuro.

5. Trabajar y comprender. Necesitamos entender perfectamente de dónde viene nuestro dinero y adónde se está yendo. Si analizamos la realidad a fondo, estaremos en condiciones de cambiar las cosas que no funcionan de forma productiva, logrando una mayor rentabilidad.

6. Contar con información actualizada. Necesitamos tener a mano el histórico y los datos presentes de nuestra actividad financiera, así como acceder a estos contenidos en tiempo real. Además, es importante conocer qué está sucediendo en el sector y en la economía en general, tanto a escala nacional como internacional.

7. Utilizar herramientas financieras. Existen plataformas, programas informáticos y aplicaciones que aportan las herramientas de análisis y gestión financiera requeridas. Son recursos irrenunciables para las empresas actuales, gracias a las cuales pueden conocer mucho mejor la realidad y establecer las decisiones más adecuadas con menor margen de error.

Un apoyo fiable

Los softwares de planificación financiera y otras herramientas utilizan el Big Data, la inteligencia artificial y las nuevas tecnologías para proporcionar información valiosísima a las empresas interesadas.

Hoy en día, se han convertido en un apoyo esencial para impulsar una planificación financiera transparente, eficaz y consistente. Su uso y consulta periódicas proporcionan grandes ventajas para el análisis y la gestión financiera.

Tanto si utilizamos a personal propio como si confiamos en especialistas externos, cuando invertimos en estas herramientas obtenemos significativos beneficios en cuatro dinámicas financieras determinantes:

• Compilación de información. Contamos con datos basados en hechos, verificables y en tiempo real.
• Consolidación de la realidad. Tenemos la posibilidad de conocer qué estamos haciendo bien y mal en cada momento.
• Elaboración de informes. Se pueden gestionar, relacionar y conectar los datos en función de cada necesidad específica. Así, es más sencillo analizar la realidad, detectar sus circunstancias e implementar decisiones optimizadas.
• Planificación a corto y largo plazo. Gracias a todo lo anterior, tenemos la posibilidad de conformar un plan de acción financiero mucho más solvente, personalizado y eficaz. Y, también, de actualizarlo de acuerdo a la realidad para sacarle el máximo partido.

En la práctica, existe una gran variedad de herramientas financieras para empresas. Conviene dedicar tiempo a estudiar las alternativas existentes antes de adoptar la opción más apropiada.

Desde 1999, LucaNet con su software made in Germany se marcó un objetivo: hacer la vida más fácil a todos los responsables de finanzas. Desde entonces, más de 3.500 empresas en más de 50 países confían en sus soluciones. En España están presentes desde 2018 y son muchas las compañías que han comprobado con éxito cómo la planificación, la presentación de informes y la gestión de datos no tiene  fronteras y LucaNet está disponible donde los equipos financieros necesitan datos fiables

¿De dónde procede ese nombre?

Hace unos 500 años, en la Toscana vivió el monje franciscano Luca Pacioli. Él escribió un libro que tuvo una gran repercusión en el mundo del comercio. Conocida simplemente como la Summa, el nombre completo de esta obra es Summa de arithmetica, geometria, proportioni et proportionalita. En su libro, Pacioli explica el «método veneciano» de la doble contabilidad. Este tipo de contabilidad con inventario, balance y cuenta de pérdidas y ganancias se sigue usando hoy en día en todo el mundo.