Una vez cubiertos los tres primeros meses de 2015, las principales magnitudes del balance y la cuenta de resultados consolidada del grupo Banco Sabadell reflejan el impacto positivo que está teniendo el desarrollo del Plan Triple y la ascendente progresión que sigue la entidad trimestre a trimestre, superior a lo esperado por el consenso del mercado.

A 31 de marzo de 2015, el beneficio neto atribuido asciende a 174,6 millones de euros, un 115,2% más que tras el mismo período del año anterior, una vez aplicada la norma internacional sobre la contabilización de gravámenes (CINIIF 21). Este resultado se ha obtenido tras haber destinado un total de 906,5 millones de euros a provisiones para insolvencias y sobre la cartera de valores e inmuebles, en las que se han incluido asimismo dotaciones adicionales.

Sin aplicar la norma CINIIF 21 e incluyendo, por tanto, también en 2015, la periodificación de las dotaciones al fondo de garantía de depósitos, el beneficio neto atribuido del trimestre sería de 142,1 millones de euros, un 75,2% interanual superior.

La excelente evolución de los recursos de clientes, el mayor dinamismo en la demanda de crédito -en especial en el segmento de las pequeñas y medianas empresas- y un ritmo más acelerado en la reducción de la cartera de activos problemáticos caracterizan un primer trimestre en el que Banco Sabadell ha lanzado una oferta pública de adquisición sobre el banco británico TSB y ha puesto en marcha una ampliación de capital por 1.600 millones de euros.

Evolución del balance
A la conclusión del primer trimestre de 2015, los activos totales de Banco Sabadell y su grupo suman 167.480,0 millones de euros y aumentan un 4,0% en relación con la misma fecha del año anterior.

Inversión
La inversión crediticia bruta totaliza 118.526,8 millones de euros y supone casi un 71% del activo total consolidado del grupo. En los tres primeros meses de 2015, la inversión ha crecido un 1,5% (1.561,6 millones de euros), reafirmándose así la tendencia de reactivación apuntada en trimestres anteriores. En términos interanuales, y sin considerar igualmente los saldos dudosos, la inversión crediticia bruta aumenta un 0,8% (un -1,4% incluyendo los saldos dudosos).

En los tres primeros meses del año, la ratio de morosidad sobre el total de riesgos computables del grupo Banco Sabadell mejora 106 puntos básicos y se sitúa en el 11,68% (12,74% a 31 de diciembre de 2014). En el mismo periodo de 2015, el total de activos dudosos se ha reducido en 1.047 millones de euros y se ha acelerado asimismo la reducción de la cartera de activos problemáticos. La ratio de cobertura sobre el total de activos dudosos es del 51,4%, frente al 49,4% a 31 de diciembre pasado.

La venta de inmuebles en balance a través de Solvia ha alcanzado las 3.123 unidades vendidas a 31 de marzo, lo que posiciona a la inmobiliaria como uno de los principales servicers del mercado español al gestionar un total de 26.000 activos, un 46% de ellos provinentes de la adjudicación de la Sareb.

Recursos
Tras el primer trimestre del ejercicio, el total de recursos de clientes aumenta un 6,2%. Los recursos de clientes en balance totalizan 94.899,0 millones de euros y crecen ligeramente (+0,2%) en términos interanuales.

Sobresale el crecimiento ininterrumpido del patrimonio en fondos y sociedades de inversión colectiva, que, a 31 de marzo de 2015, alcanza los 18.673,6 millones de euros, lo que representa un incremento del 51,6% en relación con el primer trimestre de 2014 (del 18,9% en los primeros tres meses de 2015), con un destacado protagonismo de los productos con mayor margen. La cuota de mercado se sitúa en el 5,36% (el 4,53% en marzo de 2014).

OPA para la adquisición de TSB Banking Group

Con fecha 19 de marzo de 2015, el consejo de administración de Banco Sabadell aprobó por unanimidad presentar una oferta pública de adquisición de TSB Banking Group plc, sexto banco británico, cuya formalización definitiva se llevó a cabo el pasado 17 de abril, con un precio por acción de 340 peniques.

TSB es una marca con más de doscientos años de historia en el sector financiero británico, asociada a la banca de proximidad y el arraigo en el territorio. Se trata de un banco comercial, resultante de una escisión del grupo bancario Lloyds, con una oferta muy enfocada a los particulares y una infraestructura comercial que alcanza el 6,1% del mercado británico. Actualmente, cuenta con unos activos que superan los 34.000 millones de euros y una red de 631 oficinas, repartidas por todo el Reino Unido, que atienden a 4,6 millones de clientes.

Aumento del capital
La operación de ampliación de capital dirigida a los accionistas por un total de 1.606 millones se cerró el 17 de abril. Las nuevas acciones empezarán a cotizar el 29 de abril.